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4 idées d’investissement pour défiscaliser son impôt 2021 sur les revenus 2020. Par François-Xavier Sœur, TERRAE Patrimoine

Vous le savez peut-être, je ne suis pas un grand fan de défiscalisation. Les investisseurs uniquement guidés par la réduction d’impôt vont bien souvent au-devant de grandes désillusions. Il convient de bien analyser les objectifs, le risque, le placement en lui-même et l’éventuel avantage fiscal ne doit finalement être qu’un bonus sur l’ensemble de l’opération.

Voyons les solutions envisageables :

– FCPI (Fonds Commun de Placement dans d’Innovation) : à condition d’avoir un horizon d’investissement de 8 à 10 ans et un profil de risque adapté. Faire attention aux frais et à la Société de Gestion.

– PER (Plan Epargne Retraite) : à condition que l’objectif principal soit de se constituer une rente à la retraite.

– Girardin : destiné aux clients souhaitant un retour rapide sur investissement. Mieux vaut s’y prendre en début d’année (meilleurs programmes et rendements). Prudence sur la Société de Gestion.

– Investissement immobilier : un crédit vendeur permet d’avoir un impact fiscal en 2020. Attention à ne pas oublier les principes de base de l’investissement immobilier. Il vaut mieux ne pas se précipiter.

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François-Xavier Soeur

François-Xavier Sœur est dirigent-fondateur du cabinet Terrae Patrimoine. Après 7 années dans des cabinets parisiens, consacrées à conseiller des familles et des fondations, il a créé en 2020 son propre cabinet de conseil en gestion de patrimoine dans la région de Bordeaux.

 

Il propose une approche qui se veut véritablement sur-mesure, un accompagnement personnalisé à long terme et des solutions innovantes et durables.

 

Terrae Patrimoine conseille ses clients (personnes physiques, entreprises, associations et fondations) principalement sur les sujets suivants :

 

– Investissements Financiers ;
– Investissements Immobiliers ;
– Conseils fiscaux, aide aux déclarations et défiscalisation ;
– Régimes matrimoniaux ;
– Préparation et optimisation des successions ;
– Création et cession de sociétés (civiles ou commerciales).

 

François-Xavier Sœur est convaincu de la nécessité de prendre en compte l’impact des investissements sur notre environnement. C’est pourquoi il propose la plupart des investissements, sur option, avec une approche Investissement Socialement Responsable (ISR) ou prenant en compte les critères Environnementaux Sociaux et de Gouvernance (ESG).

 

A titre personnel il participe à la direction d’associations consacrées à l’éducation et à l’enfance en Amérique Centrale.

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