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A LA UNE
La collecte des SCPI en hausse de 79 % au 1er trimestre
 
L’ASPIM et l’IEIF publient les statistiques du marché des parts de SCPI de rendement (hors SCPI fiscales) et OPCI « grand public » au premier trimestre 2019. Les deux types de fonds immobiliers non cotés ont collecté 2,6 milliards € au cours du premier trimestre 2019, soit une hausse de 62% par rapport au premier trimestre de l’année précédente. En collectant un peu plus de 2 milliards €, les SCPI ont renoué avec un volume de collecte exceptionnel, juste en dessous du niveau record enregistré au premier trimestre 2017 (2,4 milliards €). Après un ralentissement notable de la collecte en 2018, l’immobilier non coté a bénéficié au premier trimestre 2019 d’un fort regain d’intérêt des investisseurs confortés par l’éloignement de la perspective d’une remontée prochaine des taux d’intérêts, et sensibles à la bonne santé des différents marchés locatifs immobiliers, en particulier celui des bureaux. Par ailleurs, la chute des marchés financiers qui s’est poursuivie jusqu’à la fin de l’année 2018 a également pu contribuer à la dynamique des souscriptions du secteur non coté. La capitalisation totale des fonds au 31 mars 2019 s’établit à 70,32 milliards €, progressant de 4,7 % sur un trimestre et 15 % sur un an. (…)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

REVUE DE PRESSE
5 bonnes raisons d’investir dans les actions chinoises

 

Mieux Vivre Votre Argent – Audrey Spy

 
Depuis le début de l’année, les investisseurs ne jurent que par les Bourses des pays émergents. Un pari risqué, mais qui peut rapporter gros ! C’est le cas notamment des fonds d’actions domestiques chinoises qui ont progressé en moyenne de 22,5 % depuis janvier, soit le meilleur placement boursier pour le moment cette année, juste derrière les fonds spécialisés sur l’énergie. Un pari certes osé compte tenu de la forte correction de ce marché en mai alimenté par l’escalade de mesures protectionnistes prises par les Etats-Unis envers la Chine et vice versa : droits de douanes relevés à 25 % pour 200 milliards de biens chinois importés décidés par Donald Trump le 13 mai tandis que son homologue Xi Jinping a fait des annonces similaires qui prendront effet le 1er juin. (…)

 

 

 
 

 

 

 

 

 

 

 

 

Les caractéristiques du nouveau Plan d’Épargne Retraite (PER)

 

Le Revenu – Christian Fontaine

 
Selon nos informations, il n’y aura pas un mais trois plans d’épargne retraite. Les règles spécifiques de chaque placement, les étapes de la réforme et les modalités de transformation des contrats en cours (Perp, Madelin, Perco, Article 83) envisagées dans le cadre de l’ordonnance réformant l’épargne retraite. L’article 71 de la loi Pacte adoptée le 11 avril par le Parlement crée un nouveau placement : le plan d’épargne retraite (PER). Si vous disposez de 1.000, 10.000, 100.000 euros et plus à investir, mieux vaut temporiser et attendre de connaître les règles spécifiques (fiscalité, durée, risque, liquidité, performance potentielle) du PER afin de ne pas prendre le risque de passer à côté d’une opportunité. Le Revenu vous révèle les principales mesures envisagées dans le cadre de l’ordonnance réformant l’épargne retraite et les points clés des décrets d’application. (…)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Exécution des décisions du JAF en matière d’autorité parentale

 

EFL - Olivier Desumeur

 
Le juge aux affaires familiales se voit doter par la loi d’un « panel d’outils » allant de la médiation familiale à la réquisition des forces de l’ordre afin d’assurer l’exécution des décisions prises en matière d’autorité parentale. Depuis le 25 mars 2019, le juge peut proposer et, si les parents en sont d’accord, ordonner une médiation familiale dans la décision statuant définitivement sur les modalités de l’exercice de l’autorité parentale (C. civ. art. 373-2-10, al. 2 modifié). Lorsqu’elle est ordonnée dans ce cadre, les dispositions sur la durée de la médiation, son renouvellement et la rupture anticipée de la médiation ne sont pas applicables (Loi du 8-2-1995 art. 22-3 modifié). Le Code civil prévoit que le juge peut prendre des mesures permettant de garantir la continuité et l’effectivité du maintien des liens de l’enfant avec chacun de ses parents (C. civ. art. 373-2-6, al. 2). (…)
 

 

Loi 2019-222 du 23-3-2019 art. 31 : JO 24 texte n° 2 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

L’année blanche ne s’applique pas à l’IFI mais a une incidence...

 

Le Monde - Nathalie Cheysson-Kaplan  

 
Il n’y a pas d’année « blanche » pour l’IFI. « En revanche, l’année “blanche” aura bien une incidence sur l’IFI pour les contribuables qui peuvent bénéficier du dispositif de plafonnement qui prévoit que les impôts ne doivent pas dépasser 75 % des revenus de 2018. On ne retiendra que l’impôt sur le revenu effectivement payé en 2019. Avec l’effacement de l’impôt sur les revenus courants, le plafonnement risque de ne pas s’appliquer et certains contribuables pourraient se retrouver avec un IFI plus élevé », analyse Sophie Borenstein, avocate associée chez KGA. Tous les biens immobiliers au sens large font partie du patrimoine taxable à l’IFI : les immeubles bâtis quelle que soit leur affectation (habitation ou professionnelle dès lors qu’ils ne sont pas affectés à votre activité professionnelle exonérée), les immeubles en cours de construction, mais aussi les terrains agricoles, les terrains à bâtir, les bois et forêts et les droits (usufruit, droit d’usage) portant sur des biens immobiliers…

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Investissement locatif : à qui s’adresse le dispositif Denormandie ?

 

Capital

 
Que vaut le nouveau dispositif Denormandie qui offre une réduction d’impôt aux particuliers qui achètent, réhabilitent et louent des logements anciens ? Est-il préférable de louer en meublé ou non ? Quelles sont les précautions à prendre pour ceux qui envisagent d’acquérir des parts de SCPI ? Pour éclairer les particuliers qui envisagent d'investir dans la pierre, “Le Grand rendez-vous de l’immobilier” reçoit ce mois-ci Jean-Jacques Olivié, président de l’Anacofi Immo, premier syndicat des conseillers en gestion de patrimoine.

 

 

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Graph du jour

 

Source : Investir – Les Echos

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

DEBRIEF'
Debrief’ de la Présentation du 115ème Congrès des Notaires de France par Laura Olivier

 

 

 

 

 

 

 

 

 

VIDÉO
Keys REIM lance un programme de formation continue pour les CGP avec l’Université Paris-Est Marne-la-Vallée

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ANALYSE
Chercher de la valeur quand la croissance est reine (Franklin Templeton)
 
Au cours de la dernière décennie, le chemin a été rude pour les investisseurs Value, au point d’amener certains experts à déclarer que ce style d’investissement avait fait son temps. Orienté Value, Templeton Global Equity Group creuse en profondeur, et recherche les valeurs fortement décotées (deep value). Malgré le défi d’une reprise du marché américain animée par la croissance au premier trimestre, l’équipe a identifié des actions et des secteurs délaissés, en particulier au Japon et en Europe, où les valorisations semblent raisonnables et les perspectives favorables. Tony Docal, Dylan Ball et Joanne Wong nous emmènent autour du monde pour nous expliquer où ils décèlent des opportunités aujourd’hui.

 

 

 
 

 

 

 

 

 

 

 

PODCAST (REPLAY)
Grande prudence sur les cycliques

 

 

 

 

 

 

 

 

 

LE MONDE DE LA GESTION DE PATRIMOINE
A qui profitent les niches fiscales ? (Patrimmofi)

 

L’édito de mai de Georges Nemes, Président de Patrimmofi

 

 
Pour beaucoup, l’affaire semble entendue. Les niches fiscales coûtent cher : les 474 niches fiscales pèsent près de 100 milliards d’euros par an de manque à gagner dans les caisses de l’État. Surtout, elles ne profitent qu’aux riches. Pour s’en convaincre, il suffit de lire la presse. Dans le Parisien ou les Echos, on apprend, par exemple, que 70 % des bénéficiaires de la niche Malraux bien connue des propriétaires d’un bien ancien à rénover situé dans un quartier historique font partie des 10 % de Français les plus riches. Alors supprimons-les ! Au profit des classes moyennes. Notre ministre du budget Darmanin a déjà affiné son argumentaire. « Si on baisse d’un milliard d’euros ces niches, on peut baisser les tranches d’impôts sur le revenu des gens qui gagnent 1 700 à 1 800 euros par mois de 184 euros en moyenne ». (…)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Partenariat entre La Financière Responsable et Olifan Group sur l'ISR
 
La Financière Responsable accélère son développement vers la distribution et est heureuse d’annoncer le référencement sur la plateforme assurantielle du Groupe APICIL, acteur de référence en gestion patrimoniale, de deux fonds ISR(1) de valeurs européennes éligibles via l’offre d’épargne financière d’Olifan Group. Les fonds référencés sont LFR Euro Développement Durable, fonds actions ISR et Mapfre Capital Responsable, fonds flexible patrimonial ISR, tous deux investis sur l’Europe. Les fonds sont aujourd’hui proposés par Olifan Group avec lequel La Financière Responsable a noué un partenariat en 2018. Olifan Group avec 1500 familles, 115 salariés dont 34 associés dans 12 régions, et six domaines d’expertise (l’ingénierie patrimoniale, l’investissement financier, l’ingénierie immobilière, le Dirigeant et l’entreprise, l’international et la Personne Vulnérable) est un acteur reconnu dans la gestion de patrimoine pour son business model innovant (…)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Partenariat entre Keys Asset Management et Accor pour le développement d’établissements sous enseigne JO&JOE
 
Le groupe Keys Asset Management, spécialisé dans la gestion d’actifs immobiliers, annonce la signature d’un partenariat avec le groupe Accor, leader mondial de l’hospitalité augmentée, pour le co-développement d’établissements sous l'enseigne JO&JOE en Europe. La joint-venture, signée dans le cadre de la stratégie hôtelière du fonds (FPCI) Keys Exploitation, financera une partie des investissements nécessaires à l’ouverture de certains établissements JO&JOE, la marque de Accor qui allie la flexibilité de l’auberge de jeunesse au confort d’un hôtel. Elle répond aux attentes des millenials, des voyageurs individuels, des couples ou encore des familles qui sont à la recherche d’un monde ouvert, connecté et enrichissant. Les sociétés d’exploitation des hôtels sous enseigne JO&JOE signeront un contrat de gestion avec Accor, afin de bénéficier du savoir-faire et des synergies avec le groupe. (…)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

URBAN PREMIUM a lancé sa 5ème SCPI de déficit foncier

 

 
POLITIQUE D’INVESTISSEMENT

 
L’objectif de la SCPI URBAN PIERRE N°5 est de constituer un patrimoine immobilier locatif composé d’immeubles, ou parties d’immeuble à usage d’habitation, situés en centre-ville exclusivement orientés autour du bâti ancien à rénover. La SCPI a choisi de privilégier les métropoles régionales françaises, disposant notamment de dessertes TGV, bénéficiant d’un réel dynamisme économique et offrant des perspectives démographiques favorables. Notre SCPI vise l’acquisition d’immeubles bourgeois : immeubles de caractère, situés dans les quartiers vivants et commerçants des centres villes, principalement à usage d’habitation et disposant de commerces en rez-de-chaussée. Cette politique d’investissement permet de s’inscrire dans le mouvement de reconquête des centres villes. Mouvement nourri à la fois par les politiques actives de la rénovation du bâti ancien et par le retour du commerce de proximité. (...)

 

 

 
 

 

 

 

 

 

 

 

 

Réforme du courtage de l’assurance : position de la Compagnie des CGP-CIF
 
A ce jour, les travaux sur le dispositif de la réforme du courtage d’assurance en concertation avec le Trésor et les autres associations sont bien avancés et nos remarques ont été retenues par le Trésor. Aussi, ce délai supplémentaire de réflexion et de préparation imposé par la censure du Conseil Constitutionnel va nous permettre de nous concentrer sur l’aspect plus marketing induit par la réforme de façon à être totalement prêts lorsqu’un nouveau véhicule législatif sera trouvé. Nos structures tant pour le courtage en assurance que pour l’IOBSP seront opérationnelles dès fin juin et notre plan de formation est déjà en place. Nous pouvons donc, d’ores et déjà, accueillir tout courtier qui nous sollicitera pour des sessions de formation. Dès que le Trésor nous tiendra au courant des prochaines étapes, nous poursuivrons les travaux et la concertation avec les autorités de tutelle et les autres associations, cette réforme étant nécessaire pour installer une vraie protection de l’épargnant et unifier les méthodes de travail, comme cela a été le cas pour le conseil en investissement financier.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

LE FONDS DE LA SEMAINE
Amundi Oblig Internationales

 

Vidéos à la une

Point marchés : l'immobilier en Bourse - mai 2019, avec Laurent Saint Aubin (Sofidy)
Parole d'étudiants, avec Dimitri Gomes Tavares (Financia Business School)
Les sélections Club Patrimoine
 
Flexibles & Patrimoniaux ytd
PROFIL DE RISQUE
1 2 3 4 5 6 7
TRUSTEAM OPTIMUM A 2,50 %
PROFIL DE RISQUE
1 2 3 4 5 6 7
AMILTON SOLUTION R 7,33 %
AURIS DIVERSIFIED BETA R EUR ACC 7,31 %
VEGA EURO RENDEMENT R 7,12 %
SLF (F) DEFENSIVE P EUR ACC 6,41 %
NORDEA 1 STABLE RET FD BP 5,82 %
GF FIDÉLITÉ P EUR C 5,77 %
ERASMUS CAPITAL PLUS R 5,65 %
CLARESCO PLACEMENT 5,41 %
EDR FD INCOME EUROPE A EUR ACC 5,33 %
KEREN FLEXIMMO C 4,89 %
SYCOMORE ALLOCATION PATRIMOINE R 4,24 %
VATEL FLEXIBLE C 4,08 %
MULTISELECTION 25 C 3,76 %
HAAS EPARGNE PATRIMOINE C 3,43 %
TRUSTEAM ROC FLEX C 3,18 %
PLATINIUM EUREKA C 3,15 %
ROUVIER PATRIMOINE C 3,12 %
COGEFI SHORT TERM BOND P -1,99 %
PROFIL DE RISQUE
1 2 3 4 5 6 7
FIRST EAGLE AMUNDI INTER FD AU US... 14,02 %
OTEA 1 A 12,03 %
BETELGEUSE 11,51 %
ROUVIER EVOLUTION C 11,09 %
SIRIUS 10,74 %
PARVEST DIVERSIFIED DYNAMIC CLC E... 10,38 %
AXA WF GBL FLEXIB PROPERTY E H EU... 10,30 %
NN (L) PATRIMONIAL BALANCED P (C)... 10,26 %
EUROPEAM C 9,75 %
INVEST LATITUDE PATRIMOINE A 9,64 %
HOTTINGUER PATRIMOINE EVOLUTION 9,45 %
BNPP L1 MULTI-ASSET INC CLASSIC E... 9,18 %
JPM GLOBAL INCOME A (C) EUR 8,36 %
HARMONIS REACTIF C 8,20 %
INVESCO PAN EUROPEAN HI INCOME A ... 8,05 %
INVESCO BAL RISK ALLOC. FD E EUR ... 7,99 %
BELLATRIX C 7,27 %
RAYMOND JAMES EUROPE FLEX I 7,16 %
CBT VOL 7.5 C 6,76 %
OFI RS EQUILIBRE XL EUR ACC/DIS 6,74 %
ECOFI PATRIMOINE P EUR ACC 6,71 %
COVEA PROFIL EQUILIBRE 6,41 %
SRF 6,39 %
EQUILIBRE ECOLOGIQUE 6,20 %
LA FRANÇAISE PAT FLEXIBLE R EUR A... 6,10 %
HOTTINGUER PATRIMOINE EUROPE 5,92 %
HOTTINGUER PATRIMOINE MONDE R 5,85 %
GALILÉE FUND PICKING STRATEGY C 5,85 %
HAAS EPARGNE REACTIF C 5,79 %
TIKEHAU INCOME CROSS ASSETS P EUR... 5,78 %
KEREN PATRIMOINE C 5,32 %
SEVEN DIVERSIFIED FUND R 5,30 %
HMG RENDEMENT D 5,14 %
M&G (LUX) DYNAMIC ALLOC EUR A ACC 4,88 %
PLUVALCA EVOLUTION EUROPE A 4,88 %
PLATINIUM LATITUDE C 4,68 %
EUROSE C 3,97 %
OFI RS PRUDENT XL EUR ACC/DIS 3,66 %
R-CO ALIZÉS F EUR ACC 2,93 %
M&G LUX CONSERVATIVE ALLOCATION A... 2,91 %
NN (L) FIRST CLASS MULTI ASSET P ... 2,17 %
SEXTANT GRAND LARGE A (C) 1,79 %
SYCOMORE PARTNERS FUND P 1,64 %
ALIENOR ALTER EURO A 0,71 %
PROFIL DE RISQUE
1 2 3 4 5 6 7
ROUVIER VALEURS C 17,01 %
ALTIFLEX A 16,84 %
TIKEHAU GLOBAL VALUE P 14,65 %
AVIVA FLEXIBLE EMERGENTS A 13,56 %
GENERALI AMBITION - EUR - C 13,24 %
COVEA PROFIL OFFENSIF C 13,20 %
MAXIMA A 12,59 %
INVEST LATITUDE MONDE A 11,71 %
CBT VOL 15 C 10,92 %
CLARESCO ALLOCATION FLEXIBLE P 10,49 %
GINJER ACTIFS 360 A 9,40 %
LFIS VISION UCITS EQUITY DEFENDER... 8,66 %
OLYMPUS R 8,17 %
AXA WF GBL OPTIMAL INCOME E EUR A... 7,53 %
INDEPENDANCE SELECTION C 7,40 %
R-CO CLUB F 5,90 %
CPR CROISSANCE RÉACTIVE P 5,38 %
GLOBAL PROACTIVE PORTFOLIO 3,74 %
ALIENOR OPTIMAL A 3,53 %
JPM GBL MACRO OPPS D EUR CAP 1,89 %
DORVAL CONVICTIONS R 0,92 %
PROFIL DE RISQUE
1 2 3 4 5 6 7
H2O MULTISTRATEGIES R 1,95 %
 
Fonds Actions PEA ytd
PROFIL DE RISQUE
1 2 3 4 5 6 7
RAYMOND JAMES MICROCAPS A EUR CAP 11,59 %
DECOUVERTES C 10,85 %
SEXTANT PEA A (C) 3,65 %
PROFIL DE RISQUE
1 2 3 4 5 6 7
ECHIQUIER MAJOR SRI GROWTH EUROPE... 24,36 %
COVEA ACTIONS CROISSANCE C 21,14 %
HANSEATIQUE B 20,80 %
HANSÉATIQUE A 20,31 %
DNCA INVEST EUROPE GROWTH B EUR A... 19,56 %
VEGA FRANCE OPPORTUNITES R 18,35 %
COVÉA ACTIONS EUROPE OPPORTUNITÉS... 17,74 %
FCP MON PEA R 17,35 %
PARVEST EQ EUROPE SM. CAP CLC EUR... 16,65 %
PLATINIUM ARIANE C 16,52 %
ERASMUS MID CAP EURO R EUR ACC 16,51 %
AMILTON PREMIUM EUROPE R 16,04 %
OTEA ACTIONS EUROPE R 15,67 %
RAYMOND JAMES EUROPE PLUS AC 15,54 %
LFR EURO DEVELOPPEMENT DURABLE P 15,37 %
SEVEN UCITS SEVEN EUROPEAN EQ FD ... 15,00 %
OFI FUND RS EURO EQ + ECONOMY RC ... 14,77 %
CLARESCO AVENIR P 14,61 %
CLARESCO PME P 14,61 %
CPR SILVER AGE P 14,55 %
NOVA EUROPE A (C) 14,06 %
SYCOMORE FRANCECAP R 14,05 %
LFR ACTIONS SOLIDAIRES P 13,83 %
PLACEURO CPH EQUITY R 13,28 %
TRUSTEAM ROC PME 11,10 %
AMILTON SMALL CAPS R 10,08 %
SLF (F) EQ EURO ZONE MIN VOL P EU... 9,62 %
CENTIFOLIA C 8,55 %
SEXTANT EUROPE A (C) 7,39 %
ANTHRACITE A 7,15 %
TRUSTEAM ROC EUROPE A 6,00 %
SUNNY MANAGERS F 5,63 %
ECHIQUIER VALUE EURO A 5,54 %
KEREN ESSENTIELS C 4,54 %
PROFIL DE RISQUE
1 2 3 4 5 6 7
GALILÉE INNOVATION EUROPE C 19,36 %
LYXOR CAC 40 (DR) UCITS ETF DIST 19,28 %
PLUVALCA DISRUPTIVE OPPORTUNITIES... 19,13 %
PLUVALCA ALLCAPS A 18,21 %
GIS SRI AGEING POPULATION C14 EUR... 16,08 %
ROUVIER EUROPE C 15,51 %
DORVAL MANAGEURS R (C) 15,13 %
PHCG EUROPEAN MACRO PICKS R 15,10 %
AIM LUX EUROPE MULTICAPS C EUR AC... 14,82 %
JPMF - EURO. DYN. FD A (PERF) EUR... 14,35 %
INVEST ACTIONS EUROPE A 13,63 %
CBT EURO SD R 13,04 %
CBT ACTION EUROVOL 20 R 12,93 %
ACTIONS 21 A 12,34 %
SISF EURO EQUITY A (C) 10,73 %
COGEFI PROSPECTIVE P 10,58 %
INVESCO EURO EQ E EUR CAP 9,40 %
HAAS ACTIONS OPPORTUNITES C 8,16 %
R-CO CONVICTION EURO F EUR ACC 8,10 %
FDC CITADELLE EURO C 3,26 %
 
Fonds PEA-PME ytd
PROFIL DE RISQUE
1 2 3 4 5 6 7
DNCA PME C 6,94 %
PROFIL DE RISQUE
1 2 3 4 5 6 7
AMUNDI ACTIONS PME C 15,79 %
CAMGESTION MICRO CAP O 15,08 %
CLARESCO PME P 14,61 %
NOVA EUROPE A (C) 14,06 %
COGEFI CHRYSALIDE P 13,08 %
TRUSTEAM ROC PME 11,10 %
SEXTANT PME A (C) 5,88 %
SUNNY MANAGERS F 5,63 %
KEREN ESSENTIELS C 4,54 %
 
SCPI DVM
Commerces
CRISTAL RENTE 5,04 %
FONCIERE REMUSAT 5,45 %
IMMORENTE 4,70 %
NOVAPIERRE 1 3,95 %
NOVAPIERRE ALLEMAGNE 4,99 %
PATRIMMO COMMERCE 4,60 %
EUROPIMMO MARKET 4,03 %
Bureaux
EDISSIMMO 4,13 %
EPARGNE FONCIERE 4,46 %
PFO 2 4,51 %
PRIMOPIERRE 4,50 %
EUROVALYS 4,50 %
SELECTIPIERRE 2 3,68 %
IMMO PLACEMENT 5,48 %
EFIMMO 5,06 %
LF EUROPIMMO 4,18 %
MULTIMMOBILIER 2 4,30 %
Diversifiées
PARTICIPATION FONCIERE OPPORTUNITE 4,87 %
EPARGNE PIERRE 5,97 %
LF OPPORTUNITE IMMO 4,65 %
Spécialisées
PRIMOVIE 4,50 %
INTERPIERRE FRANCE 5,26 %
PIERVAL SANTE 5,05 %
Capitalisation
PIERRE 48 -
 
Capital Investissement
Le fonds de la semaine
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Classement 3 ans
Classement 5 ans
 
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