La philanthropie comme axe de stratégie patrimoniale ? Par François-Xavier Sœur, TERRAE Patrimoine
« Ce n’est pas en étant généreux que l’on devient riche »… Aïe, Aïe, Aïe !!!
Cette petite phrase lâchée par un interlocuteur à quelques jours d’un week-end symbolique comme celui du Téléthon fait mal aux oreilles !
Oui le mécénat, et la générosité en général (financière et/ou sous la forme de temps), peuvent être l’un des axes centraux d’une stratégie patrimoniale. En effet, les clients se posent de plus en plus de questions sur l’impact de leurs investissements, de leurs choix et sur la trace qu’ils laisseront derrière eux, qui finalement fera également partie de leur héritage sous une forme immatérielle.
Il convient de rappeler les avantages fiscaux, pour les particuliers et entreprises, qui permettent de ne pas trop amputer son patrimoine.
François-Xavier Sœur est dirigent-fondateur du cabinet Terrae Patrimoine. Après 7 années dans des cabinets parisiens, consacrées à conseiller des familles et des fondations, il a créé en 2020 son propre cabinet de conseil en gestion de patrimoine dans la région de Bordeaux.
