Baltis expose sa vision du crowdfunding immobilier en France

Plateforme de crowdfunding immobilier agréée par l’AMF et entité du Groupe Magellim, acteur global et intégré de l’investissement, Baltis aborde l’année 2023 avec confiance et optimisme.

Tous les chiffres en témoignent : année après année, les Français confirment leur intérêt grandissant pour le crowdfunding immobilier. 2022 aura ainsi été une nouvelle année record pour le secteur, avec une collecte qui a pour la première fois dépassé le cap symbolique du milliard d’euros à 1,6 Md€, soit une hausse de 40% par rapport à 2021.

Par ailleurs, le rendement moyen brut s’est élevé à 9,49%, en augmentation de 0,25 point sur un an, 1 628 projets ont été financés l’an dernier, contre 1 346 en 2021, et le taux de défaut est resté faible à 0,3%. La durée moyenne d’investissement s’est stabilisée à 21 mois.

Le secteur a également poursuivi sa consolidation, à travers par exemple les rachats de Raizers par Empruntis et de Proximea par Baltis, ce qui illustre sa solidité.

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Un marché résilient malgré les turbulences

En dépit de vents contraires, en raison de la poursuite de l’augmentation des prix de construction et du coût des matières premières, de difficultés accrues pour l’obtention de permis de construire et du durcissement des conditions de financement bancaire, d’où un allongement de la durée des projets, Baltis se veut rassurant.

« Des opportunités liées au sujet de la rénovation énergétique vont apparaître. En effet, l’adoption d’une législation plus ambitieuse en la matière fait de nouveaux projets, avec des marchands de biens en quête de fonds pour mener des travaux devenus indispensables », explique Alexandre Toussaint, Président de Baltis, qui table sur une nouvelle hausse de l’ordre de 30% de la collecte en 2023.

2023 sera également marquée par l’entrée en vigueur d’une nouvelle réglementation européenne. Celle-ci se traduira en premier lieu par une harmonisation des règles pour tous les pays membres de l’Union Européenne. Une fois obtenu l’agrément européen PSFP (Prestataire de Services de Financement Participatif), les plateformes auront la possibilité de proposer des projets dans tous les pays de l’UE et seront plus accessibles à tous les investisseurs résidant dans ces mêmes pays. La nouvelle législation impliquera cependant une réduction du financement maximum par projet à 5M€, contre 8M€ actuellement en France, et de nouvelles obligations pour les plateformes, qui devront mieux expliquer les risques des projets et proposer des tests de connaissance plus poussés aux investisseurs non avertis.

Acteur des territoires, la stratégie de Baltis s’oriente néanmoins vers les régions, avec le rachat récent durant l’été auprès de Banque Populaire Grand Ouest de la plateforme régionale Proximea, mais envisage certaines opérations en Belgique.

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Baltis, des objectifs ambitieux pour 2023

Acteur phare du marché, créé en 2016 et agréé par l’AMF, Baltis a signé un remarquable exercice 2022, collectant 25 millions d’euros et finançant 43 projets, soit une croissance de 53%.

Déjà présente à Paris et Lille, la plateforme a en outre renforcé sa présence régionale avec l’ouverture d’un nouveau bureau à Lyon afin d’accélérer son développement sur la région Auvergne-Rhône-Alpes et son implantation à Nantes et Bordeaux avec son entité Proximea.

Proximea ambitionne de devenir la référence du crowdfunding immobilier et du private equity dans les régions Bretagne, Normandie, Pays-de-la-Loire et Nouvelle-Aquitaine.

« Avec Proximea, nous aspirons à financer des start-up à impact dans les secteurs de l’immobilier, la transaction et de la rénovation énergétique. Nous sommes aussi en phase de réflexion pour lancer de nouveaux produits dans les énergies nouvelles et renouvelables (éolien, photovoltaïque, solaire), toujours accessibles à partir de 1 000 € », complète Alexandre Toussaint, Président de Baltis.

2023 devrait également permettre à Baltis d’obtenir son agrément européen PSFP et de structurer un fonds FCPR (fonds commun de placement à risque) dédié au crowdfunding immobilier avec Foncière Magellan, société de gestion agréée du Groupe Magellim. Accessible à partir d’un ticket d’entrée de 5 000€, ce fonds devrait être éligible au PEA/PME et aux contrats d’assurance-vie. Visant une performance cible de 7% par an et une collecte de 30 M€ pour le premier millésime, il a vocation à participer à la rénovation du parc immobilier français à travers des opérations de crowdfunding sur Baltis, Proximea et d’autres plateformes rigoureusement sélectionnées par les équipes du groupe.

Enfin, Baltis devrait également lancer prochainement une nouvelle offre de gestion privée mêlant Assurance-vie, PER et SCPI, et travaille sur le déploiement d’une application mobile avec l’objectif d’améliorer l’expérience utilisateur et de capter une clientèle plus jeune.

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