Faut-il une formation pour utiliser l'IA dans la gestion patrimoniale ?

Oui, l'IA n'est absolument pas un substitut au conseiller humain ; elle exige des compétences nouvelles. La moitié de l'effort de transformation réside dans la conduite du changement et la formation des équipes.

Les conseillers doivent comprendre les limites des modèles : biais, hallucinations, erreurs systémiques. Ils doivent savoir interpréter les recommandations et expliquer les décisions aux clients. Les organisations doivent former des "data stewards" chargés de la qualité des données et des experts en règlementation numérique.

Les écoles et organismes de formation commencent d'ailleurs à intégrer des modules d'IA et d'éthique dans leurs cursus, reconnaissant ainsi que la maîtrise technique et éthique de ces outils devient indispensable.