Quelles utilisations de l'IA dans la gestion de patrimoine ?

Une automatisation des tâches clés tout au long du parcours client

L’intelligence artificielle est aujourd’hui utilisée à plusieurs niveaux de la chaîne de valeur en gestion de patrimoine, avec un objectif central : améliorer l’efficacité opérationnelle tout en renforçant la qualité du conseil. En amont, l’IA intervient dans la prospection et l’onboarding des clients, en automatisant la collecte d’informations, les vérifications KYC/AML et la consolidation des données patrimoniales. Selon les analyses de KPMG sur l’agentic AI dans le wealth management, ces usages permettent de réduire significativement le temps consacré aux tâches administratives et de fiabiliser les dossiers clients dès l’entrée en relation. Source KPMG

L’IA est également mobilisée pour la veille réglementaire, juridique et fiscale. En analysant en continu des volumes importants de textes (doctrine fiscale, réglementations, jurisprudence, communications des autorités), elle aide les conseillers à rester à jour dans un environnement normatif complexe. EY souligne dans son enquête GenAI in Wealth & Asset Management Survey 2025 que ces cas d’usage figurent parmi les plus matures, car ils reposent sur des règles explicites et contribuent directement à la conformité des recommandations. Source EY

Un soutien à l’analyse, au conseil et au suivi patrimonial

Au cœur du métier, l’IA est utilisée pour analyser les portefeuilles, structurer les recommandations et accompagner le suivi dans le temps. Elle permet d’identifier des déséquilibres, des concentrations excessives ou des écarts par rapport au profil de risque du client, et de proposer des pistes d’ajustement. FinTech Global met en avant l’usage croissant de l’IA comme copilote du conseiller, capable de synthétiser l’information patrimoniale et de formuler des recommandations cohérentes, tout en laissant la décision finale au professionnel. Source Fintech

Enfin, l’IA joue un rôle important dans le reporting et la relation client. Elle permet de générer des reportings personnalisés, d’anticiper des événements de vie ou des besoins de liquidité, et d’améliorer la communication entre deux rendez-vous. McKinsey souligne que ces usages contribuent à renforcer la transparence et la continuité du conseil, notamment pour les clients disposant de patrimoines complexes ou internationaux. Dans ce cadre, certaines plateformes comme Figen AI illustrent ces tendances en structurant l’information et en assistant les conseillers, sans se substituer à leur expertise. Source McKinsey

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