Quels cas d’usage concrets de la DeFi intéressent les professionnels du patrimoine ?
La tokenisation d’actifs : un accès élargi à des classes d’actifs
La DeFi permet de tokeniser des actifs immobiliers, des obligations ou encore des fonds d’investissement. Cette approche rend possible la division en parts plus petites, la démocratisation de l’accès à certaines classes d’actifs et une meilleure liquidité. Pour un conseiller en gestion de patrimoine (CGP), cela représente une opportunité d’offrir à ses clients des solutions d’investissement plus flexibles et accessibles, tout en diversifiant les portefeuilles.
Les prêts et emprunts automatisés via smart contracts
Les protocoles de DeFi proposent des solutions de prêts et d’emprunts sans intermédiaire, où les conditions (taux d’intérêt, collatéral, durée) sont directement intégrées dans des smart contracts. Les investisseurs peuvent ainsi prêter leurs actifs numériques et percevoir un rendement, tandis que d’autres peuvent emprunter en déposant des garanties. Pour les professionnels du patrimoine, ces mécanismes ouvrent des perspectives de financement ou de placement innovantes, même si la maîtrise des risques reste un enjeu majeur.
Les stablecoins comme relais de valeur
Les stablecoins, adossés à des devises traditionnelles comme l’euro ou le dollar, constituent un outil central de la DeFi. Ils offrent une alternative de liquidité stable, utile pour gérer des portefeuilles exposés à la volatilité des cryptoactifs. Les CGP peuvent y voir une manière d’intégrer une composante numérique sans exposer leurs clients aux fluctuations extrêmes des cryptomonnaies classiques.
Les produits de rendement et de diversification
Certains protocoles DeFi offrent des opportunités de rendement à travers le staking ou la fourniture de liquidité dans des pools d’échanges décentralisés. Ces mécanismes permettent aux investisseurs de générer des revenus complémentaires en mettant leurs actifs à disposition du réseau. Pour un CGP, ces outils peuvent constituer une option de diversification, à condition d’être clairement cadrés dans une stratégie patrimoniale adaptée au profil de risque du client.
Blockchain et tokenisation : transformer la gestion d'actifs pour le compte des clients
Crypto et immobilier de luxe : une alliance stratégique en plein essor
Immobilier et cryptomonnaie : une première transaction légale réussie en France avec Legibloq
Partenaire
Contributeur
