Wealth Dynamix : automatiser les processus des CGP sans compromettre la conformité

Prospection, entrée en relation, souscription et suivi des clients : les processus administratifs mobilisent une part importante du temps des CGP. À l’occasion de Patrimonia 2026, François de Lescure, Directeur commercial de Wealth Dynamix explique comment la société entend simplifier ces démarches grâce à l'automatisation et à des outils adaptés aux exigences réglementaires.

Wealth Dynamix, c'est une FinTech, une solution SaaS qui veut simplifier la vie des CGP. Comment vous les aidez ?

François de Lescure : Alors, nous avons constaté en travaillant avec des CGP qu'en fait, il y avait énormément de temps qui était passé à autre chose que s'occuper des clients. Nous considérons qu'il y a seulement 10 % du temps qui est passé devant les clients et qu'il y a énormément de temps administratif et autre qui est dépensé par ailleurs. C'est normal puisque nous sommes dans un domaine régulé et donc notre mission, c'est vraiment de les aider à gagner du temps sur leurs processus principaux, les processus cœur, et donc de rester conformes, mais tout en passant plus de temps avec des clients. Voilà, simplifier tous ces processus en automatisant et en apportant de la technologie.

Le but principal, c'est d'abord la simplicité d'utilisation, le prix, la conformité aussi. C'est que c'est très important dans le domaine de la banque privée.

François de Lescure : Tout à fait. Alors nous, comme vous le dites, nous venons d'abord initialement de la banque privée. Nous avons décidé de nous étendre au monde de la gestion de patrimoine. Et effectivement, dans les deux cas, c'est très important d'avoir des interfaces fluides pour pouvoir travailler de manière la plus agréable possible en automatisant et en orchestrant tous les intervenants qui vont avoir un impact à un moment donné sur ce processus, que ce soit un processus finalement de prospection, gérer tous ses prospects, d'entrée en relation ou de souscription aux produits. Donc là, ça peut prendre vraiment beaucoup de temps, parfois plusieurs semaines, de faire une entrée en relation propre et une souscription avec tous les intervenants et tout ce qu'il faut prendre en compte, mais aussi dans la vie de tous les jours des clients qui vont changer de situation, qui vont faire évoluer, qui vont resouscrire à de nouvelles choses ou arrêter des produits, etc. Donc voilà, nous devons aider sur toute cette chaîne-là.

Dans la vie de tous les jours, le CGP utilise l'IA. Comment avez-vous intégré l'IA dans le logiciel ?

François de Lescure : Aujourd'hui, on parle beaucoup d'IA. Il y a beaucoup d'initiatives pour utiliser de l'IA, mais à côté des solutions. Malheureusement, il y a des limites. Nous sommes dans un secteur, comme je le disais, régulé. L'IA a besoin de connaître le contexte de son client, c'est-à-dire les interactions que nous avons eues dans le passé, qui il est, des données de KYC, c'est hyper important dans notre domaine, qu'est-ce que j'ai le droit aussi d'offrir, pas d'offrir. Et puis rester dans le cadre de sa lettre de mission et peut-être les limitations que nous avons en tant que CGP. Tout ça, l'IA ne peut le savoir que si elle est intégrée très fortement à l'intérieur de l'outil. Et donc, nous, nous travaillons à ça. Évidemment, c'est quelque chose que nous avons voulu faire et qu'on a accentué avec notre actionnaire. En fait, c'était vraiment un des grands angles que nous avons voulu développer. Et je pense que cette année, les clients vont découvrir l'IA, ils l'utilisent de leur côté, mais ils commencent à avoir aussi certaines limites et qu'ils ne vont pas pouvoir faire tout seuls avec de l'IA à côté puisque malheureusement, il va y avoir des résultats qui vont être en porte-à-faux par rapport à leur mission.

Vous êtes un groupe britannique, mais vous êtes basé dans plusieurs pays, notamment beaucoup en Europe.

Qu'est-ce que vous apporte cette approche européenne par rapport au marché français pour conquérir le marché français ?

François de Lescure : Alors, en fait, cette approche-là nous a permis de standardiser justement cette approche autour des process. Nous avons une très forte empreinte au niveau européen, que ce soit, comme vous disiez, Angleterre, France, Suisse. Suisse, la Mecque des banques privées. Mais aussi, nous avons accompagné des clients à travers différentes législations, c'est comme ça que nous parlons, et donc en fait, ça nous a permis de faire des systèmes très paramétrables qui vont s'adapter à différentes situations. Et ce que nous retrouvons dans le domaine du CGP, c'est des entités qui sont très différentes, qui vendent des produits très différents et qui ont besoin d'adapter tous leurs processus à leurs clients. Et finalement, nous nous retrouvons dans un contexte de configurabilité et d'hyperpersonnalisation comme nous avions dans le domaine de la banque privée, mais adapté maintenant au monde de la gestion de patrimoine.

Votre actionnaire c'est Crédit Agricole. Moi, je veux savoir qui aide qui, parce que c'est un gros acteur, mais en même temps, vous êtes tellement spécialisé que vous lui apportez beaucoup de choses aussi.

François de Lescure : Il s'agit de Crédit Agricole Indosuez, la partie Wealth Management du groupe Crédit Agricole, qui était un client historique pour nous et qui a décidé d'investir fortement jusqu'à monter à 100 % du capital. Donc voilà, aujourd'hui, c'est notre investisseur unique. Et en fait, c'est un soutien très fort qui rassure les clients, puisqu'il y a une pérennité du groupe Crédit Agricole qui est derrière nous. Nous ne sommes pas backés par un VC ou par un private equity. Quand nous embarquons dans un projet de transformation, c'est important de savoir que nous pouvons nous appuyer sur un partenaire aussi solide que le Crédit Agricole, qui ne va pas subir les tempêtes des marchés en fonction de ce qui se passe. Même quand le marché est très en turbulence, il reste très solide et stable. Et ça, ça rassure nos clients.

D'autres actualités plateformes et services

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Retour sur le teaser de Wealth Dynamix pour Patrimonia 2026 :

À l’occasion de Patrimonia 2026, Wealth Dynamix présentera ses dernières actualités autour de CLMi, sa plateforme de gestion du cycle de vie client. Automatisation des parcours, intelligence artificielle et gains opérationnels pour les CGP seront au cœur des échanges sur le stand B13.

Ça sera le deuxième Patrimonia pour ma part, ainsi que pour Wealth Dynamix. L'année dernière a été un Patrimonia très fructueux avec le Trophée de l'Innovation et de la Relation Client 2025. Voilà, donc on a été absolument ravis, donc on revient.

Quelle sont les actualités de Wealth Dynamix ?

L'actualité de la rentrée pour nous, c'est le passage en production d'une grande banque patrimoniale française. Et donc voilà, nous sommes ravis de voir qu'ils vont utiliser à présent en production CLMi, notre plateforme de gestion du cycle de vie client.

Le chiffre clé de Wealth Dynamix

Pour nous, ça sera 70 % de gains opérationnels du côté des CGP. Ceci est réalisé grâce à l'automatisation de la prospection, des souscriptions ainsi que des opérations d'après-vente. Et en plus, maintenant, c'est les investissements assez importants qu'on fait autour de l'intelligence artificielle qui ont permis de libérer du temps sur du KYC, sur de la revue réglementaire. Et donc au total, ça libère un quart de temps pour les conseillers, ce qui leur permet de mieux s'occuper de leurs clients finaux.

Où et pourquoi rencontrer Wealth Dynamix sur Patrimonia ?

Vous nous retrouvez sur le stand B13 dans le hall 1, et voilà, on vous attend nombreux avec grand plaisir pour vous montrer des démos peut-être de notre outil.