IA, conformité, agrégation : comment Wizio veut simplifier le quotidien des CGP ?

À l’occasion de Patrimonia 2026, Wizio présente sa plateforme destinée aux conseillers en gestion de patrimoine. Conformité, agrégation des données, IA et souscription : Christophe Mota, Président Fondateur de Wizio, détaille les outils développés pour simplifier le quotidien des cabinets.

Chez Wizio, vous équipez beaucoup de CGP indépendants, mais votre logiciel, il sert à faire quoi concrètement ?

Christophe Mota : Notre logiciel, c'est une plateforme globale qui va permettre aux conseillers en gestion de patrimoine d'exercer l'intégralité de leur activité de manière simple, fluide, en respectant la réglementation, puisque toute la conformité est intégrée dans l'outil. Et je disais tout à l'heure de manière fluide puisque Wizio est également un agrégateur, c'est-à-dire qu'il va récupérer les données de marché auprès des compagnies d'assurance, sociétés de gestion et auprès du client pour qu'en un seul coup d'œil, le conseiller ait la vision globale sur le patrimoine de son client.

Quels sont les besoins des indépendants ?

Christophe Mota : Les besoins des indépendants aujourd'hui couvrent plusieurs niveaux. Je le disais tout à l'heure. Comme ils sont indépendants, ils n'ont pas toute la logistique et donc ils veulent retrouver dans un outil ce qui va leur permettre d'exercer sereinement. Ça commence par la conformité. Ça, c'est quelque chose qui est très lourd. C'est très, très lourd. Et sans outil aujourd'hui, je dirais qu'un conseiller ne travaille plus. Il va passer l'essentiel de son temps à faire des papiers. La deuxième chose, on le disait, c'est l'agrégation, puisque c'est une extension de la conformité. Je dois, tout au long de la vie de mon client, m'assurer que les placements qu'il a correspondent à son profil en matière de risque, en matière de capacité à subir des pertes ou autre. Et donc, l'agrégation va me permettre d'avoir toujours la vision à jour de son patrimoine, du risque intrinsèque et donc potentiellement de proposer des arbitrages. Et le troisième point, peut-être le plus essentiel, c'est de s'assurer que son client préférera toujours travailler avec lui. Parce qu'aujourd'hui, on voit l'intelligence artificielle. On aura peut-être l'occasion d'en parler, mais il est en concurrence aussi avec l'intelligence artificielle. Et qu'est-ce qui va faire pour lui la différence avec l'intelligence artificielle ? On peut en parler si vous voulez.

Comment avez-vous intégré l'IA dans le logiciel ?

Christophe Mota : Oui, quand on est un individu et qu'on fait le choix de ce qu'on va faire de ces données, on peut dire : j'accepte qu'elles partent n'importe où. Mais quand on est CGP, on travaille avec la donnée du client, la donnée confidentielle, la donnée sensible, et c'est encadré réglementairement. Et puis, ses clients lui demandent : qu'est-ce qu'on fait de ma donnée ? Donc, chez Wizio, le choix que nous avons fait, c'est de déployer des intelligences artificielles sur nos propres serveurs. Une intelligence artificielle locale qui va rentrer profondément dans la donnée client. Les comptes rendus de réunion, les suivis d'activité, de performance de ses actifs. Et donc, ça va permettre aux conseillers, en un seul instant, d'avoir une visualisation globale. Peut-être le souvenir qu'il n'avait pas, qu'il y a un élément clé qui avait été donné dans un compte rendu. Et ça, l'intelligence artificielle va lui remonter. C'est surtout dans cet angle-là qu'il faut le voir, parce qu'à la différence du particulier, on parle de données confidentielles, sensibles, dont le conseiller a la responsabilité.

Christophe Mota : Mais tout ça évolue toujours très rapidement, je pense notamment évidemment à la conformité. Comment on s'adapte pour que ça reste toujours à la fois conforme, au dernier cri pour le client et très simple d'utilisation ?

Très simple, ça, c'est le mot le plus important parce que ça veut dire fluidité. Et il faut arriver à conjuguer ce qu'on fait dans nos plateformes, à la fois quelque chose d'extrêmement complexe avec une réglementation, vous l'avez dit très justement, qui évolue en permanence. Donc, pour ça, nous travaillons en direct avec les chambres, les associations professionnelles, les régulateurs, sur lesquels on va collecter la donnée, la manière de faire qu'on va transcrire dans nos outils. D'une part, mais de manière extrêmement sûre. Et puis, d'autre part, pour avoir cette fluidité, on va travailler sur les parcours avec nos clients, puisqu'on est une plateforme collaborative. On travaille aujourd'hui avec plus de 1 200 cabinets, donc ce sont 1 200 potentiellement personnes qui vont nous aider à fluidifier et à travailler l'outil pour faire en sorte qu'au global, même si c'est compliqué, ça reste simple.

En termes de gamme tarifaire, ça donne quoi ? C'est du all inclusive ?

Alors oui, on est sur du all inclusive. C'est une des particularités de Wizio. Tout est inclus. L'agrégation, la conformité, les espaces clients, les outils, la GED, le stockage de documents, l'intelligence artificielle, c'est inclus dans l'outil en fonction de la formule qu'on utilise. On va être, en fonction de la formule qu'on utilise, entre 100 et 200 €. Ça va dépendre des options que l'on active ou pas. On n'a pas forcément besoin de tout quand on démarre. Pas forcément besoin de l'agrégation. Mais si ça a un besoin qui vient plus tard, on pourra l'activer. C'est important.

Quelles sont vos ambitions, les perspectives de développement ?

Toujours pareil sur la fluidité. On voit que ce qui va faire la différence entre une intelligence artificielle ou une plateforme basée sur l'intelligence artificielle, c'est la capacité qu'on va avoir à faire le lien entre la connaissance du client, la conformité. La souscription dans un premier temps, dire : je vais souscrire le produit. Donc ça, on va pouvoir le faire de manière fluide. Donc c'est là-dessus que nous travaillons avec les compagnies d'assurance, sociétés de gestion et d'autres producteurs pour qu'on puisse, en un clic, faire souscrire au client. Et puis l'agrégation. Donc c'est travailler sur ces parcours de fluidité. Donc ça veut dire mieux agréger, pouvoir souscrire et faire en sorte que le client, finalement, gagne, me fasse gagner du temps parce qu'il va faire des choses en autonomie et également continuer à avoir confiance en moi parce que je lui apporte des outils performants, mais avec cette relation humaine qui est tellement importante dans nos métiers. Et puis, c'est son outil du quotidien.

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Retour sur le teaser de Wizio pour Patrimonia, publié le 8 septembre 2026 :

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Pour sa 6e participation à Patrimonia, Wizio présentera MïA, son IA souveraine, et ses nouveaux parcours de souscription. Christophe Mota, fondateur de Wizio, présente les actualités de la plateforme, qui compte 1 200 cabinets utilisateurs.

Ça va être la 6e édition pour Wizio. Ce sera l'occasion pour nous de retrouver ce rendez-vous incontournable pour rencontrer nos clients et les autres acteurs de la gestion de patrimoine.

Quelles sont les actualités de Wizio ?

2 très grosses actualités. D'abord, MïA notre intelligence artificielle souveraine intégrée dans Wizio, ce qui nous permet de garder le contrôle en France à la fois de l'intelligence artificielle, également des données, ce qui est important quand on parle de données patrimoniales des clients. La deuxième, c'est concernant les parcours de souscription qui sont intégrés dans Wizio pour l'immobilier, pour l'assurance et bientôt également pour l'épargne d'entreprise. Ce qui est important de comprendre, c'est que nous sommes éditeurs de logiciels et, dans ce cadre, nous ne percevons aucune commission sur les souscriptions qui sont faites à travers Wizio.

Le chiffre clé

Je dirais 1 200. 1 200, c'est le nombre de cabinets utilisateurs de Wizio, ce qui représente grosso modo une bonne perspective sur le développement de notre plateforme et sa croissance.

Où et pourquoi rencontrer Wizio sur Patrimonia ?

On nous retrouve stand K50 et on sera très contents de venir discuter avec vous de votre projet.

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