« IA, conformité, data, redéfinir les outils des CGP » Wealthcome

Entre gains de productivité, automatisation des process internes et enrichissement des fonctionnalités, la société entend faire de l’IA un levier au service des conseillers en gestion de patrimoine, sans jamais remplacer la dimension humaine du conseil. Avec Cyprien Delmeule, CEO de Wealthcome.

Avant d'en venir à l'IA et à ce qu'elle implique pour les professionnels du patrimoine, un petit mot de présentation de Wealthcome.

Cyprien Delmeule : Wealthcome est un éditeur de logiciels qui évolue depuis quelques années dans le milieu de la gestion de patrimoine et qui équipe les professionnels, donc gestionnaire de patrimoine, assureur, family-office, banque privée. Effectivement, on les équipe sur pleins de verticales au travers notamment de l'agrégation de la donnée, de la conformité, du CRM, de l'ingénierie patrimoniale avec plein de solutions.

L’IA comme levier de productivité et d’augmentation du CGP

Comment voyez-vous l'IA chez Wealthcome et comment l'embarquez-vous dans vos process et vos outils à ce jour tout d'abord ?

Cyprien Delmeule : C'est une très très bonne question Vincent. Effectivement l'IA elle a plein plein plein d'utilités potentiellement pour nous. Déjà en tant qu'entreprise, nous on l'utilise pour maximiser la productivité en interne sur des processus standards de formation, d'automatisation, des processus d'onboarding notamment pour onborder de manière beaucoup plus qualitative et optimale nos clients. Et puis, on embarque aussi l'IA d'un point de vue fonctionnel, c'est-à-dire qu'on utilise l'intelligence artificielle et les modèles pour créer des fonctionnalités qui viennent innover et amener justement un caractère innovant à notre plateforme avec plein d'exemples qu'on pourra citer et présenter.

Demain, qu'est-ce que cela va vous permettre cette IA ?

Cyprien Delmeule : Ça va très très vite, donc effectivement plein de choses. Demain, on peut imaginer que ça va augmenter le CGP. Moi, j'ai beaucoup, beaucoup de croyance en cette faculté-là, que l'IA ne doit pas être une pression, mais plutôt un moyen de libérer le plein potentiel d'un CGP. Nous, en tout cas, en tant qu'éditeur de logiciel, ça va nous permettre de faire gagner du temps à nos clients, ça va nous faire gagner du temps sur des processus internes, tant sur la commercialisation de nos produits, tant sur l'étude de certaines fonctionnalités, mais aussi, étant donné qu'on a beaucoup de processus en cours avec des institutionnels, ça nous sert à développer des POC, des Proof of Concept, des petits produits de test, très, très rapidement, et ça, on ne le faisait pas du tout auparavant.

Certains CGP ont peur de l'IA et de son côté déshumanisant. Est-ce qu'ils ont raison d'avoir peur ?

Cyprien Delmeule : Je ne pense pas qu'ils aient raison d'avoir peur. Je pense qu'ils ont effectivement des craintes à avoir ou en tout cas potentiellement de l'intérêt à porter à l'IA parce que c'est un vrai sujet pour eux. Je pense en revanche qu'ils doivent plutôt prendre l'IA comme un outil qui va maximiser leur productivité, qui va leur permettre de gagner du temps sur des processus très chronophages On connaît la conformité et l'impact de l'inflation réglementaire de ces dernières années sur le quotidien des CGP. Les CGP passent beaucoup plus de temps à faire de l'administratif, à remplir des cases, à remplir des formulaires. Demain, l'IA va pouvoir les aider dans ses tâches, très chronophages, au travers d'outils comme Wealthcome, et surtout, leur libérer du temps pour apporter de la valeur sur ce qu'on connaît, c'est-à-dire l'humain, c'est-à-dire le conseil et la proximité avec leurs clients.

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Et les bénéfices concrets de l'IA pour les professionnels du patrimoine, quels sont-ils ? Est-ce que vous avez des exemples, justement, à vous donner ?

Comment l’IA de Wealthcome automatise la rédaction et qualifie les données

Cyprien Delmeule : Oui, complètement. Typiquement, aujourd'hui, un document comme la déclaration d'adéquation, sur lequel c'est un vrai pain point pour le CGP aujourd'hui. Il y a beaucoup, beaucoup de laïus réglementaires à effectuer sur ces documents-là, de rédactionnels pour justifier, argumenter la préconisation qui a été faite, et bien, l'IA, quane elle a les connaissances sur cette fiche client, sur ce statut-là, et bien, elle peut tout à fait embarquer, aider à la rédaction le CGP, mais aussi sur d'autres verticales, notamment sur de la donnée. Elle peut nous aider, en tout cas, nous, chez Wealthcome, c'est comme ça qu'on l'utilise et qu'on prévoit de l'utiliser, à qualifier la donnée, c'est-à-dire à la mesurer, à la quantifier, et surtout à la rendre plus qualitative quand il y a des trous ou des manquements, et ça, ça va directement servir le quotidien du CGP.

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