Journée internationale du testament : une date clé pour sensibiliser à la transmission patrimoniale

Créée en 2011 dans le cadre d’une initiative internationale, elle vise à encourager la rédaction de testaments et à rappeler leur rôle central dans la préparation d’une succession sereine. L’édition 2025 aura lieu le 13 septembre prochain, et comme chaque année, associations et professionnels du patrimoine profiteront de cette date pour sensibiliser le public.

Les objectifs de cette journée internationale du testament

L’enjeu premier de cette journée est de briser les tabous autour de la mort et de l’héritage, en incitant chacun à anticiper la transmission de son patrimoine. Le testament permet de protéger ses proches, d’exprimer clairement ses volontés et de prévenir les conflits familiaux.
Au-delà de la sphère privée, cette journée vise également à promouvoir les testaments solidaires, qui intègrent des legs au profit d’associations ou de fondations, et à remercier les donateurs qui ont choisi d’associer transmission et engagement.

Des chiffres qui traduisent un retard français

La 2ᵉ édition de l’Observatoire des solidarités intergénérationnelles réalisée avec l’IFOP met en lumière un constat préoccupant : seuls 10 % des Français ont déjà rédigé un testament, et 22 % envisagent de le faire prochainement. En tout, à peine un tiers de la population a pris ou prévoit de prendre cette précaution, un chiffre en recul de 5 points par rapport à 2024.

Lorsqu’ils rédigent un testament, les Français cherchent principalement à protéger leur conjoint (55 %), à transmettre des biens mobiliers comme des bijoux ou objets de valeur (33 %) ou encore à modifier la répartition de l’héritage entre les héritiers (23 %).

L’assurance vie, un outil central

Au-delà du testament, l’assurance vie reste l’outil le plus utilisé pour organiser la transmission : 53 % des Français en détiennent une aujourd’hui. Pourtant, seuls 40 % ont personnalisé leur clause bénéficiaire au-delà des ayants-droits légaux. Cette possibilité, encore trop peu exploitée, permet pourtant d’adapter plus finement la transmission aux réalités familiales et patrimoniales de chacun.

Le testament et l’assurance vie constituent deux leviers simples et complémentaires pour organiser sa succession, protéger ses proches et préserver l’équilibre familial. La Journée internationale du testament du 13 septembre rappelle ainsi qu’anticiper sa transmission est une démarche à la fois responsable et apaisante.

« Trop de Français repoussent encore la rédaction de leur testament ou la personnalisation de leur clause bénéficiaire, alors même que ces outils simples permettent d’anticiper sereinement et d’affirmer clairement ses volontés. À l’occasion de cette journée dédiée au testament, il est important de rappeler que ces démarches constituent deux leviers essentiels pour transmettre son patrimoine en toute sérénité et préserver l’harmonie familiale », souligne Nathalie Lejeune, Directrice Générale de FAPES Diffusion (ASAC-FAPES).

Source : ASAC-FAPES, Observatoire des solidarités intergénérationnelles avec l'IFOP

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À l’occasion de la Journée Internationale des familles, ASAC-FAPES publie, avec l’Ifop, l’Observatoire des solidarités intergénérationnelles* qui décrypte les préoccupations et pratiques financières des familles françaises en matière de succession, de transmission et de donation.

Selon ce premier Observatoire des solidarités intergénérationnelles, 44% des Français déclarent avoir déjà bénéficié d’un héritage et près de 80% s’estiment en mesure d’en faire bénéficier leurs proches à l’avenir (78%). Un score relativement important qui rassemble toutes les générations (86% des séniors et 75% des jeunes entre 18 et 24 ans pensent être en capacité de léguer un héritage à l’avenir) et les classes sociales (87% des CSP+ et 71% des employés et ouvriers), signe d’une démocratisation de la transmission et d’une volonté de consolider la situation économique et sociale de sa descendance.

Un héritage pas seulement destiné aux enfants

Pas que la descendance directe d’ailleurs ! En effet, le schéma classique de transmission ne semble pas toujours être privilégié. Ainsi, parmi les près de 80% des sondés en capacité de léguer un héritage, si 64% s’estiment en capacité à léguer à leurs enfants, 14% souhaitent aussi en faire profiter d’autres membres de leur famille, 4% des personnes en dehors de leur famille (amis, relations...) et 4% reverseraient leur héritage à des organisations tierces telles que des associations. Plus d’un Français sur 10 serait également enclin à sauter une génération dans l’ordre de succession pour léguer à leurs petits-enfants plutôt qu’à leurs enfants.

Moins de 15% des Français ont déjà pensé à rédiger un testament

Malgré le fait de vouloir sortir des sentiers battus en matière de succession, une faible minorité l’anticipe et la prépare. En effet, à la question de l’intention de rédiger un testament, plus de 60% des Français répondent par la négative. Seule 14% de la population a déjà fait la démarche de rédiger un testament et 23% se projettent dans cet exercice.
Les jeunes de 25-34 ans, se distinguent avec plus de la moitié d’entre eux ayant rédigé un testament ou en ayant l’intention (51%, soit +14 points par rapport à la moyenne des Français). Au contraire leurs ainés, retraités, sont très peu moteurs dans la planification de leur succession avec seulement un tiers de réponses positives sur la rédaction d’un testament ou son intention, quand bien même sont-ils plus nombreux à avoir déjà bénéficié d’un héritage et à disposer de plus de patrimoine.

Source : ASAC FAPES