Figen AI développe pour Eres des modules d’intelligence artificielle dédiés à ses 6 500 partenaires

Dans un marché de l’épargne salariale et de la retraite où la qualité des outils mis à disposition des distributeurs devient un facteur de différenciation, le groupe Eres, leader indépendant de l’épargne salariale et de la retraite, et Figen AI, société à mission française spécialisée dans l’intelligence artificielle pour les professionnels du patrimoine et de la finance, annoncent la signature d’un partenariat technologique, dédié au  développement et au déploiement d’une plateforme d’analyse et de comparaison de supports d’investissement reposant notamment sur l’intelligence artificielle générative.

Ce partenariat s’inscrit notamment dans le contexte de la loi Partage de la Valeur, qui a élargi le marché de l’épargne salariale aux PME et aux TPE.

Accessible depuis l’extranet d’Eres, cette solution sera destinée aux plus de 6 500 partenaires du groupe, conseillers en gestion de patrimoine, experts-comptables et courtiers, afin de les accompagner dans la préparation de leurs recommandations d’investissement et faire face à l’augmentation des volumes à traiter sans dégrader la qualité du conseil.

Théo Dupont, Chief Product Officer d’Eres : « Nos partenaires conseillers ne nous demandent plus seulement des produits, mais du temps, de la clarté et la capacité d’arbitrer rapidement parmi plusieurs centaines de supports d’investissement. En choisissant l’intelligence artificielle générative avec Figen AI, dont l’expertise sectorielle nous a immédiatement convaincus, Eres entend offrir à son réseau une qualité d’outillage qui constitue, à nos yeux, un facteur de fidélité au moins aussi déterminant que la richesse de notre offre produit. »

Vincent Aurez, Président de Figen AI : « Le métier du conseiller en gestion de patrimoine ne manque pas de données, mais de temps pour les exploiter et de moyens pour les comparer efficacement. Le rôle de Figen AI est de faire gagner ce temps en développant des agents IA qui parlent le langage métier et s’intègrent dans les pratiques des professionnels, dans un cadre souverain et sécurisé. Le partenariat avec Eres montre la pertinence de cette approche métier auprès d’un acteur de référence de l’épargne longue. »

Une plateforme d’analyse intégrée aux outils des conseillers
Les contrats d’Eres référencent plusieurs centaines d’unités de compte, auxquelles s’ajoutent les fonds gérés par Eres Gestion, rendant la phase de présélection particulièrement complexe pour les conseillers, aujourd’hui contraints de mobiliser plusieurs outils et sources d’information.

La solution développée par Figen AI vise à centraliser cette analyse dans une interface unique, qui s’articule autour de deux volets complémentaires.

D’une part, Figen AI met à disposition sa plateforme SCPI.AI, qui permet d’interroger en langage naturel l’ensemble des SCPI grand public, sur la base de plusieurs centaines d’indicateurs financiers et extra-financiers et d’un historique de plus de dix ans. L’arrivée d’Eres marque une nouvelle étape pour SCPI.AI, désormais utilisée au-delà des spécialistes de la pierre-papier, par le leader de l’épargne salariale.

D’autre part, Figen AI développe un module spécifique de comparaison des unités de compte référencées dans les contrats d’Eres. Ce module permet aux conseillers de formuler, en quelques minutes et dans leur vocabulaire métier, une présélection adaptée au profil de leur client, puis d’affiner leurs recherches au fil des relances, sans avoir à reformuler leurs critères.

L’ensemble est conçu pour s’intégrer avec l’extranet d’Eres, afin de centraliser des informations aujourd’hui dispersées et de faciliter la présélection des supports d’investissement.

Le déploiement s’organise en deux temps sur les prochains mois. Un prototype sera mis à disposition d’un panel restreint de conseillers partenaires avant une ouverture à l’ensemble du réseau d’Eres.

Un outil encadré, conçu pour un environnement réglementé
Eres et Figen AI ont intégré dès la conception plusieurs principes visant à encadrer l’usage de ces outils.

Les fonds gérés par Eres Gestion sont identifiés de manière explicite dans l’interface, sans être mis en avant dans les résultats, afin de préserver la neutralité de l’aide à la décision.

Dans un contexte où le cadre de l’IA dans le conseil financier reste un sujet en construction, certaines fonctionnalités ont été volontairement limitées. La solution accompagne l’analyse, sans produire de recommandations à la place du conseiller, qui reste responsable de ses décisions.

L’objectif est de gagner du temps dans l’analyse et de fournir aux conseillers les outils pour mieux accompagner leurs clients.

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