« Flexibilité et adaptabilité font la force de notre offre de mandat de gestion privée » Amandine Gérard et Axelle Riesi, Financière de l’Arc

Amandine Gérard, Présidente et Directrice de la gestion, et Axelle Riesi, Responsable des relations partenaires de la Financière de l'Arc, nous présentent l’offre de mandat de gestion privée de la société. L’accompagnement à chaque étape, de la création du portefeuille au reporting trimestriel, est au cœur de la plus-value de cette offre, qui englobe les comptes-titres, les PEA, les FID et les FIC au Luxembourg.

Comment a été pensée votre offre de mandat de gestion privée ?

Axelle Riesi : C'est une offre qui va englober à la fois les comptes-titres, les PEA, les FID et les FIC au Luxembourg. Aujourd'hui, nous travaillons avec une douzaine d'assureurs sur le Luxembourg. Cette offre a été pensée comme une boîte à outils pour le conseiller en gestion de patrimoine, dans le sens où l'allocation va être 100 % paramétrable et personnalisable en fonction du projet d'investissement du client et de ses contraintes spécifiques.

Pour aller plus loin dans ce qui différencie cette offre, que pourriez-vous dire ?

Amandine Gérard : Nous restons sur la thématique et l'ADN de Financière de l'Arc, de la flexibilité et de l'adaptabilité, avec un seuil, notamment pour le Luxembourg, de 500 000 € d'accessibilité avec de la gestion en titre vif directement, une douzaine d'assureurs pour s'adapter à la territorialité des contrats aussi, de l'architecture ouverte bien entendu, ça nos confrères le font, mais c'est important de le rappeler, des parts institutionnelles, donc des actions en direct, une adaptabilité au profil du client, et j'entends par là soit une thématique, notamment ça peut être en ce moment les valeurs technologiques américaines, ou des thématiques de rendement. Nous sommes vraiment dans le souhait du client et du partenaire.

Comment accompagnez-vous les CGP qui vous confient les portefeuilles de leurs clients ?

Comment ça se passe concrètement ?

AR : C'est un accompagnement global, c'est-à-dire qu'à chaque étape, nous allons venir accompagner le CGP. En amont, nous allons faire une proposition de portefeuille en fonction du cahier des charges qui nous aura été transmis. Et une fois que le mandat de gestion est mis en place, nous allons proposer des reportings trimestriels au client dans lequel il va retrouver un point de gestion très complet, un inventaire de portefeuille et notamment tous les contributeurs à la performance sur le trimestre écoulé. En parallèle, le CGP va avoir un accès dédié via une plateforme dans laquelle il va retrouver tous les portefeuilles de ses clients. Et il se verra aussi proposer de manière régulière des points de gestion avec le gérant de portefeuille. C'est justement cette communication régulière et ce suivi personnalisé qui est très apprécié de nos partenaires aujourd'hui.

Quelle est la plus-value de votre offre en produits structurés ?

AG : À partir d'un seuil d'1 M€. Pourquoi ? Parce qu'il y a une problématique de liquidité. Nous nous assurons que le patrimoine du client est assez large. Nous faisons partie des 15 % des sociétés de gestion qui ont un agrément de produits complexes depuis 2021. Et donc, nous pouvons faire des mandats de gestion 100 % produits structurés. Ça signifie quoi par rapport à des produits de campagne ? Ça signifie qu'encore une fois, nous faisons preuve de réactivité. Un exemple, le 4 août, quand le marché japonais avait secoué toute la planète finance. Nous profitons de la forte volatilité du marché ce jour-là pour construire pour 1, 2, 3, 4 clients avec des nominaux assez faibles des produits sur des sous-jacents, en général actions, et nous construisons un cahier des charges dans les 48 heures pour émettre ce produit.

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