"Le futur, responsable" La nouvelle charte ESG de SOFIDY. Pilier #2 : Proximité. Jérôme Grumler (Sofidy)

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Fanny BERTHON : Bonjour à tous et à toutes et bienvenue sur Club Patrimoine. Nous continuons notre série de vidéos sur la nouvelle charte ESG de Sofidy. On va s'intéresser aujourd'hui au pilier Proximité avec Jérôme Grumler, son Directeur Général Délégué. Bonjour Jérôme.
 
Jérôme GRUMLER : Bonjour Fanny.
 
FB : Investir dans une SCPI Sofidy, c'est faire contribuer son épargne à la redynamisation des villes et des centres-villes. Vous êtes un acteur des centres-villes, des cœurs de villes, avec l'importance de cette centralité de l'emplacement. Est-ce qu'on peut en savoir plus, pourquoi c'est si important pour vous ?
 
JG : Oui c'est vrai, ça fait 35 ans chez Sofidy qu'on place le critère de la qualité de l'emplacement au cœur de la politique d'investissement de Sofidy. On a des convictions très fortes en matière de méga tendances sur le plan démographique, la métropolisation en particulier, des tendances sociétales d'une manière générale, l'évolution des modes de mobilité également sont au cœur de notre politique d'investissement. Nous ciblons les cœurs de villes dans notre démarche d'investissement. On investit un petit peu dans toute catégorie, toute classe d'actifs immobiliers, à la fois dans des bureaux, dans des commerces, dans des hôtels, dans des écoles, dans des centres médicaux par exemple, mais systématiquement avec la recherche d'une centralité, d'une qualité d'emplacement indéniable. Et à ce titre, on a observé qu'au fil du temps, cette politique avait donné le résultat suivant, c'est-à-dire qu'on a 92 % de nos actifs qui sont situés à moins de 500 mètres d'un transport en commun. Je pense que ça illustre parfaitement la façon dont on est devenu au fil du temps un acteur des cœurs de ville, un acteur de la dynamique des centres-villes.
 
FB : On va faire un focus commerce, puisque vous êtes l'un des premiers investisseurs dans les pieds d'immeubles en centre-ville. Dans quel secteur, si on peut donner quelques exemples ?
 
JG : Effectivement, le commerce, déjà pour illustrer, c'est intéressant, on a dans l'ensemble du patrimoine des portefeuilles immobiliers que nous gérons plus de 1 500 actifs de centre-ville, donc des boutiques de pied d'immeubles. C'est assez considérable. Je pense qu'on est devenu au fil du temps un vrai sachant, un vrai expert de cette classe d'actifs. Nous avons procédé à un exercice, notamment dans le cadre de notre démarche ESG qu'on a poussé ces dernières années, assez intéressant. C'est-à-dire qu'on a regardé, on a cherché à catégoriser ces actifs selon l'activité des locataires. Avec des activités, on a vu ces notions-là notamment émerger au moment du Covid, sur la notion d'activité essentielle. Donc on a regardé ce qui pouvait être des activités dites très utiles à la société, des activités utiles et des activités moins utiles. Pour illustrer le propos, des activités très utiles, c'est par exemple la santé, des pharmacies, des laboratoires, des centres médicaux. Ça peut être également des actifs dans l'univers de l'éducation, des crèches, dans le monde associatif. Donc voilà ce qu'on a catégorisé très utile. Puis utile, c'est cette notion de commerce essentiel qui est apparue. C'est par exemple tout le commerce alimentaire, le commerce de proximité, tous les services à la personne qu'on a catégorisés et puis le reste. On observe que dans nos portefeuilles, on a exactement 87 % de notre patrimoine commerces qui est loué à des activités utiles ou très utiles, au sens où on l'a défini avec les exemples que je vous donne. Je pense que c'est de cette manière-là qu'on incarne le commerce de proximité sur la classe d'actifs commerces.
 
FB : On va rester sur ce terme d'utile puisque vous dites que l'épargne de vos clients est utile en investissant chez Sofidy. Pourquoi ?
 
JG : D'abord je pense qu'il faut rappeler un petit peu les attentes des épargnants qui viennent vers nous. La première, malgré tout, c'est celle du rendement, du rendement robuste sur le long terme. À ce titre, je tiens quand même à rappeler que dans le contexte un petit peu chahuté qu'on connaît, les rendements de nos SCPI sont en rendez-vous. Ils sont même à la hausse pour certaines sur l'exercice 2023. On a de plus en plus d'attentes de la part des épargnants qui cherchent à donner du sens à leur épargne, avoir une épargne utile. Je pense que ce que je viens de décrire, la façon dont on adresse la dynamique des villes, d'être un acteur actif des centres-villes, du commerce de proximité, ça raconte beaucoup d'histoires, ça donne beaucoup de sens à l'acte d'épargne.
 
FB : C'est une forte demande de la part de vos clients d'aller vers des investissements utiles aujourd'hui.
 
JG : Oui, tout à fait. On répond aussi à cette demande du marché.
 
FB : Vous avez une petite nouvelle à nous annoncer au sujet d'une récompense.
 
JG : On a été récompensé récemment aux Trophées de la Finance Responsable en tant que société de gestion préférée des conseillers en gestion de patrimoine. Donc c'est une grande fierté pour toutes les équipes qui ont contribué à cette récompense.
 
FB : Merci beaucoup Jérôme d'avoir été avec nous.
 
JG : Merci à vous.