L’art contemporain : une valeur tangible pour diversifier son patrimoine (Matis)

Une classe d’actifs désormais reconnue par les investisseurs

Dans un environnement économique instable, marqué par la volatilité des marchés financiers et les tensions géopolitiques, les investisseurs patrimoniaux sont en quête de solutions de diversification résilientes. L’art contemporain, en particulier les œuvres « blue chip* », s’affirme aujourd’hui comme un actif stratégique à part entière.

*L’art blue chip fait référence à des œuvres d’art de grande valeur réalisées par des artistes majeurs, qui ont profondément marqué l’histoire de l’art, reconnus par les institutions muséales, les galeries internationales, et les collectionneurs. Ces œuvres se vendent au prix le plus élevé dans les maisons de ventes aux enchères, à partir de plusieurs centaines de milliers de dollars.

Un actif tangible, prestigieux et historiquement performant

Longtemps réservé à une élite de collectionneurs, le marché de l’art s’est structuré au fil des décennies pour devenir une classe d’actifs reconnue. Selon le rapport Deloitte Art & Finance Report 2023, les objets de collection représentaient   2 174 milliards de dollars de patrimoine privé en 2022, et pourraient représenter 2 861 milliards de dollars en 2026. L’art contemporain et d’après-guerre concentre à lui seul plus de 50 % de la valeur des ventes aux enchères mondiales (Art Basel & UBS Report 2025).

Particulièrement prisées, les œuvres « blue chip » — valorisées entre 500 000 et 5 millions de dollars et signées par des artistes de référence comme Andy Warhol, Jean-Michel Basquiat ou Pierre Soulages — incarnent la quintessence du marché haut de gamme. Ces pièces, qui représentent moins de 2 % des lots échangés, concentrent près de 50 % de la valeur du marché, illustrant leur statut de valeurs patrimoniales.

Depuis l’an 2000, l’indice Artprice 100, qui simule un portefeuille d’investissement dans les  100 artistes les plus performants aux enchères, a enregistré une performance moyenne supérieure à celle du S&P 500¹. Une dynamique qui souligne l’attrait croissant de l’art en tant que composante de diversification patrimoniale.

Une faible corrélation aux marchés financiers et une résistance aux crises

Contrairement aux actions ou obligations, les œuvres d’art sont moins corrélées  aux fluctuations quotidiennes des marchés financiers. Lors de la crise financière de 2008, le marché de l’art s’est redressé en moins de 20 mois, bien plus rapidement que les indices boursiers. En 2024 encore, malgré une baisse de 12 % des ventes mondiales, les œuvres “blue chip” ont affiché une remarquable stabilité, soutenues par une demande solide et une offre limitée.

L’art bénéficie également d’un statut de valeur refuge : actif tangible et porteur d’une forte charge culturelle, il reste prisé en période d’inflation ou d’incertitude économique.

Un accès facilité grâce aux club deals

Jusqu’à récemment, l’accès aux grandes œuvres nécessitait une capacité d’investissement élevée. Désormais, des acteurs comme Matis rendent ce marché accessible, en proposant un modèle de co-investissement. Première société française régulée par l’AMF sur ce modèle, Matis permet d’investir dans des œuvres majeures dès 20 000 €, via des sociétés dédiées.

Chaque projet repose sur une sélection rigoureuse (notoriété de l’artiste, liquidité historique, potentiel muséal) et une revente via un réseau de galeries partenaires spécialisées. Suite à la revente, dans un horizon cible de 2 ans et pouvant aller jusqu’à 5 ans, les investisseurs perçoivent leur quote-part de la plus-value éventuelle² (non garantie).

Depuis mai 2023, Matis a financé plus de 50 œuvres majeures, dont 10 déjà revendues. La performance nette moyenne³ constatée pour les investisseurs s’établit à 16,5 % sur un cycle d’investissement moyen de 7,9 mois, avec un TRI annualisé net de frais⁴ de 58,2.

Avertissement : Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. L’investissement dans des actifs non cotés présente un risque de perte partielle ou totale du capital investi.

Un placement alternatif, patrimonial et culturel

L’investissement dans l’art contemporain ne répond pas uniquement à des critères financiers. Il s’inscrit dans une logique patrimoniale et culturelle, à la croisée de la gestion d’actifs tangibles et de l’enrichissement personnel.

Le modèle proposé par Matis offre aux investisseurs l’accès à des œuvres iconiques dans un cadre réglementé, avec une transparence totale et un accompagnement haut de gamme. Au-delà de l’aspect financier, Matis offre une expérience culturelle exclusive, en donnant à ses membres un accès à des événements du marché de l’art, des visites privées ou des rencontres. Une approche différenciante pour ceux qui souhaitent diversifier leur portefeuille tout en alliant émotion, patrimoine et stabilité.

Pour découvrir les opportunités d’investissement en cours, rendez-vous sur le site de Matis pour créer votre compte investisseur.

Par Matis

Lire aussi : L'art, une classe d'actifs à part entière

¹Source : Artprice 100. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
² Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. L’investissement dans des actifs non cotés présente un risque de perte partielle ou totale du capital investi.
³ Performance nette investisseur : montant reversé à l'investisseur, net de tout frais et brut de fiscalité, qui correspond à la différence entre le prix de cession de l'œuvre et son montant d'acquisition, auquel sont retranchés les frais afférents à la commission de la galerie, les taxes et les frais de Matis.
⁴ Taux de rentabilité interne annualisé net de frais : Le taux de rentabilité interne prend en compte les flux de trésorerie générés par un investissement sur une période d'un an, ainsi que la valeur de revente finale de cet investissement. Le TRI mesure la rentabilité réelle d'un investissement en prenant en compte le temps et les montants investis. Données actualisées au 31 mars 2025.