Label ISR, investir responsable est-il possible ? Romain d’Agnano, Aeternia Patrimoine

Label ISR : Investir responsable, est-ce possible sans sacrifier la rentabilité ?

La finance durable est en constante évolution, notamment avec l’Evolution du label ISR français et un nouveau référentiel entré en vigueur le 1er mars 2024, mettant l'accent sur l'engagement actionnarial et la transition écologique. Dès 2026, 15% des portefeuilles des fonds ISR devront être investis dans des secteurs à fort impact avec des plans de transition alignés sur les accords de Paris. Ce seuil sera progressivement relevé chaque année.

De ce fait, Le marché français de l'ISR continue de croître rapidement, puisque selon le dernier baromètre du Forum pour l'Investissement Responsable (FIR), l'encours des fonds ISR a dépassé les 1 400 milliards d'euros fin 2023.

Au-delà de cette évolution réglementaire, l’engouement pour l’investissement responsable ne se dément pas et attire de plus en plus d'épargnants soucieux d'aligner leurs placements avec leurs valeurs, avec des Français de plus en plus sensibilisés aux enjeux de l'ISR et de la finance durable. Selon une étude récente, plus de 3 Français sur 5 estiment que les établissements financiers ont un rôle à jouer pour engager les entreprises sur leurs enjeux ESG.  

Mais une question persiste : est-il possible de faire fructifier son capital tout en contribuant à un monde meilleur ? Le label ISR (Investissement Socialement Responsable) apporte un élément de réponse.

Le décryptage du label ISR

Créé en 2016 par le Ministère de l'Économie et des Finances français, le label ISR vise à distinguer les produits d'investissement qui intègrent des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans leurs décisions. Il garantit un niveau d'exigence élevé en matière d'analyse ESG, de transparence et d'impact.

Concrètement, les fonds labellisés ISR doivent :

• Sélectionner des entreprises performantes sur le plan ESG: cela implique d'analyser leurs pratiques en matière de respect de l'environnement, de droits humains, de relations sociales et de gouvernance d'entreprise.

• Exercer une influence active: les gérants de fonds doivent dialoguer avec les entreprises pour les encourager à adopter des pratiques plus responsables.

• Rendre compte de leur impact: les fonds doivent publier des rapports détaillant leurs actions et leurs résultats en matière d'ISR.

Performance financière et ISR : un faux dilemme ?

Longtemps, l'investissement responsable a souffert d'un préjugé tenace : celui de la rentabilité sacrifiée au profit de l'éthique. Or, de nombreuses études montrent que ce n'est plus le cas.

• Une performance comparable, voire supérieure: les fonds ISR affichent des performances souvent similaires, voire supérieures, à celles des fonds traditionnels. Ceci s'explique par le fait que les entreprises responsables sont souvent mieux gérées, plus résilientes face aux risques et mieux positionnées pour saisir les opportunités de demain.

• Une meilleure gestion des risques: l'intégration des critères ESG permet d'identifier les risques extra-financiers (controverses environnementales, scandales sociaux...) qui peuvent impacter la performance des entreprises à long terme.

• Un alignement avec les tendances de fond: la transition écologique et la prise de conscience des enjeux sociaux créent de nouvelles opportunités d'investissement. Les fonds ISR sont bien placés pour en profiter.

Investir responsable avec le label ISR : mode d'emploi

Comment trouver la meilleure façon d’investir pour vous dans l'investissement responsable ?

Voici quelques pistes pour choisir un fonds labellisé ISR :

• Définir vos objectifs et votre horizon de placement: comme pour tout investissement, il est crucial de déterminer vos besoins et votre tolérance au risque.

• Identifier les thématiques qui vous tiennent à cœur: souhaitez-vous investir dans les énergies renouvelables, l'économie circulaire, l'accès à l'éducation ? Le label ISR couvre un large éventail de thématiques.

• Comparer les fonds labellisés ISR: prenez le temps d'analyser les performances passées, les frais de gestion et la stratégie d'investissement des différents fonds.

• Se faire accompagner par un conseiller financier: un professionnel pourra vous aider à choisir les fonds les plus adaptés à votre profil et à vos objectifs.

Quels types de fonds pour investir responsable ?

Il existe plusieurs façons d'investir responsable :

• Fonds d'investissement labellisés ISR : C'est la solution la plus simple pour les investisseurs particuliers. De nombreux fonds ISR sont disponibles sur le marché, couvrant différentes classes d'actifs et différents niveaux de risque.

• SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) responsables : Les SCPI investissent dans l'immobilier et offrent une alternative intéressante aux fonds d'investissement. Certaines SCPI sont labellisées ISR et privilégient les actifs immobiliers durables.

• Investissement direct dans des entreprises responsables : Cette approche nécessite une bonne connaissance des marchés financiers et une analyse approfondie des entreprises. Elle est plutôt réservée aux investisseurs expérimentés.

L'ISR, une tendance de fond

L'investissement responsable n'est plus une niche. Il s'agit d'une tendance de fond qui transforme le monde de la finance. Le label ISR offre aux épargnants un cadre de confiance pour investir de manière responsable sans renoncer à la performance. En choisissant des fonds labellisés ISR, vous contribuez à un avenir plus durable tout en faisant fructifier votre épargne.

En conclusion, le label ISR permet de concilier performance financière et impact positif. Il offre aux investisseurs un moyen concret de participer à la construction d'un monde plus juste et plus durable. N'hésitez plus à vous renseigner auprès de Aeternia Patrimoine et à franchir le pas !

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