"La gestion sous mandat élargit les possibilités pour nos clients." Gwenola Le Maire et Ibrahim Al Khalil (Generali Wealth Solutions)

Generali Wealth Solutions, filiale de Generali Vie, créée en 2020, atteint les 2 milliards d’encours sous gestion, notamment grâce à ses solutions de gestion sous mandat et de gestion pilotée. Explications avec Gwenola Le Maire, Responsable du développement de Generali Wealth Solutions, et Ibrahim Al Khalil, Responsable de la gestion sous mandat de Generali Wealth Solutions.
Rappelez-nous les activités de Generali Wealth Solutions
Gwenola Le Maire : C'est une société de gestion à vocation patrimoniale, filiale à 100 % de Generali Vie. C'est une jeune société de gestion toute jeune, créée en 2020. Nous sommes une équipe de 18 personnes. Notre activité se décompose autour de deux pôles qui sont le premier pôle, l'ingénierie patrimoniale et le deuxième, l'ingénierie financière. Et au sein de l'ingénierie financière, il y a différentes solutions de délégation de gestion avec la gestion pilotée, la gestion sous mandat, les FID et les fonds dédiés, le tout en architecture ouverte, et également une partie produits structurés avec des produits de campagne et sur-mesure. L'offre s'intègre dans différents types de contrats dans l'univers Generali, donc les contrats d'assurance-vie et de capitalisation ainsi que le PER et les contrats au Luxembourg, avec la partie FID qui s'est également beaucoup développée cette année.
Parlons de la gestion sous mandat. De quoi est-elle composée ? Qu'est-ce qui vous différencie de vos confrères ?
Ibrahim Al Khalil : La gestion sous mandat que nous proposons permet d'investir sur toutes les classes d'actifs et toutes les zones géographiques, avec un élément plutôt différenciant. Nous privilégions les investissements en actions en direct. Concrètement, ça veut dire qu'un client peut avoir en portefeuille des actions comme Microsoft, Apple ou encore Hermès. Généralement cette offre se retrouve sur des portefeuilles de plusieurs millions d'euros, mais chez Generali Wealth Solutions, c'est accessible dès 300 000€. Chaque client va avoir un gérant dédié et qui va investir le contrat de manière progressive. C'est important parce que ça permet d'optimiser les points d'entrée et surtout, ça permet aux conseillers en gestion de patrimoine et aux clients de ne pas se demander si c'est le bon moment pour investir. Le gérant s'en charge. Le client a également la possibilité de personnaliser son mandat en excluant certains secteurs ou certains titres par exemple. Et pour finir, le conseiller en gestion de patrimoine garde totalement la main sur la relation client. Il nous fait intervenir s'il le souhaite pour faire des points sur les mandats de gestion ou pour répondre à ses questions. C'est important de préciser qu'il garde la main sur sa gestion.
Parlons de vos actualités
GM : Nous avons trois actualités en 2024. Donc le premier point, ça va être la partie croissance, le deuxième, l'accompagnement et le troisième, les produits. Côté croissance, nous sommes en ligne avec nos objectifs. Après quatre ans d'activité, notre encours avoisine les 2 Mds €. Ensuite sur la partie accompagnement, nous participons à des roadshows dans toute la France. C'est pour cela que nous sommes trois sur la partie commerciale et qu’une quatrième personne vient renforcer les équipes dans quelques semaines. Ceci afin que nous soyons toujours plus présents sur le marché pour répondre aux sollicitations des partenaires. Et le dernier point, la partie produit. Ibrahim a déjà évoqué la partie gestion sous mandat. Nous avons aussi la partie gestion pilotée. Nous avons une offre qui s'adresse à tout type de clients. La gestion pilotée est accessible dès 5 000 €. Côté produits structurés, nous avons eu de très beaux succès cette année avec notamment les produits à capital garanti. Pour rappel, nous pouvons créer des produits structurés dédiés à partir de 500 000€. Également la partie sur les FID au Luxembourg qui s'est beaucoup développée notamment suite aux élections françaises qui ont généré pas mal de stress sur les marchés. Beaucoup d'investisseurs se sont orientés vers les solutions au Luxembourg. Et petite cerise sur le gâteau, c'est la communication qui devient un aspect de plus en plus important chez Generali Wealth Solutions. Donc dans le but de toujours mieux nous faire connaître par nos partenaires, nous faisons des vidéos régulières dans lesquelles nous faisons intervenir des experts dont Ibrahim à qui je laisse la parole.
IK : Merci Gwenola. Que l’on soit client, prospect ou simplement intéressé par les marchés financiers, Generali Wealth Solutions met régulièrement à disposition des informations financières. La nouveauté, c'est l'introduction de deux formats vidéos. Le premier, Focus gestion sous mandat by Generali Wealth Solutions, est un rendez-vous semestriel, donc en juin et en décembre pour faire un point sur nos portefeuilles, sur les mouvements réalisés, sur nos perspectives économiques. Le second , Focus Allocation by Generali Wealth Solutions qui permet de mettre en lumière, aux côtés d'un asset manager sélectionné pour l'occasion, les spécificités ou l'intérêt d'une classe d'actifs ou d'une thématique d'investissement au travers d'un fonds que nous détenons en gestion. C'est un numéro à retrouver fréquemment en fonction du contexte économique. Le premier numéro a été publié il y a quelques jours. En parallèle, il y a nos supports de communication habituels, avec notamment la Lettre de l'Ingénierie Financière et l'ensemble de nos reportings mensuels. De belles choses en communication, en effet.
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