"Unep Immo : nous voulons devenir un partenaire de référence sur les SCPI pour les CGP"

Déjà reconnue pour son expertise en épargne et en retraite, l’Unep lance Unep Immo, son pôle dédié aux SCPI. La plateforme combine sélection rigoureuse des supports, digitalisation du parcours de souscription et accompagnement personnalisé des CGP. Avec Guillaume Le Bellego, Directeur commercial de l’Unep et Patxi Roche, Responsable du développement d’Unep Immo

L’Unep, un acteur historique de l’épargne, de la retraite et de l’immobilier
Pourriez-vous nous rappeler qui est l’Unep et quelles sont ses principales expertises ?

Guillaume Le Bellego : Vous l’avez dit, nous sommes une plateforme indépendante, nous avons fêté nos 26 ans d’ancienneté. Historiquement, nous construisions nos contrats d’assurance-vie et de capitalisation autour de l’immobilier. On s’est un peu différencié et diversifié depuis quelques années, mais ça reste notre cœur d’activité, l’immobilier, et d’où notre présence aujourd’hui. C’est huit commerciaux qui couvrent toute la France. Nous sommes répartis en trois pôles maintenant : Unep Épargne, notre métier originel, Unep Retraite, courtier grossiste que nous avons racheté il y a deux ans maintenant, et Unep Immo. Voilà, représenté par Patxi.

Pourquoi l’Unep lance Unep Immo, une plateforme dédiée à la souscription de SCPI ?

Patxi Roche : Unep Immo, c’est la plateforme vraiment spécifique aux SCPI, aux souscriptions en direct de parts de SCPI, dédiée aux conseillers en gestion de patrimoine et que nous avons lancée dernièrement, il y a quelques semaines, sur le marché. Et donc nous nous sommes lancés sur un marché des SCPI qui est très mouvementé, qui s’est complexifié aussi bien au niveau administratif qu’au niveau de la sélection. Et l’objectif, avec Unep Immo, c’est de proposer vraiment un environnement global pour permettre aux conseillers en gestion de patrimoine de pouvoir sélectionner les SCPI en cohérence par rapport aux objectifs et aux moyens de leurs clients, mais également de leur proposer un parcours 100 % digital, unique. En une seule saisie, vous pouvez souscrire à plusieurs SCPI en même temps, donc cela permettra de favoriser vraiment la diversification. Ça, c’est un enjeu clé vraiment chez l’Unep.

Guillaume Le Bellego : L’Unep, c’est un fournisseur de produits et de services. Depuis de nombreuses années, nous donnions des conseils sur l’allocation, sur notre avis sur certaines SCPI. Nous nous sommes dit : pourquoi ne pas aller plus loin avec une plateforme ?

Qu’apportez-vous de plus par rapport à ce qui existe déjà sur le marché dans ce domaine ?

Patxi Roche : La différence, c’est vraiment notre approche. Au-delà de la technologie, nous proposons une relation beaucoup plus humaine avec nos partenaires et une relation véritablement sur mesure en fonction de leurs demandes. Nous allons les écouter, nous adapter à eux, nous adapter au marché, mais également façonner un outil à leur image en modélisant Unep Immo pour développer de nombreux outils.

Que trouve-t-on sur Unep Immo ?

Guillaume Le Bellego : Déjà des SCPI. Nous allons sélectionner des SCPI comme si c’était pour nous à titre personnel. Nous les mettrons à disposition de nos partenaires CGP et puis, au fur et à mesure du contexte, libre à nous d’en exclure quelques-unes ou de les mettre temporairement sur le côté. Nous allons retrouver une interface simple et sécurisée. Nous allons retrouver 19 SCPI. Vous allez pouvoir télécharger l’ensemble des documents réglementaires directement sur la plateforme pour anticiper les rendez-vous clients et passer directement sur le parcours de manière 100 % digitale pour souscrire à une allocation diversifiée de multiples SCPI.

Une montée en puissance de l’offre avec 30 SCPI référencées

‍Quelles évolutions prévoyez-vous ?

Patxi Roche : Au niveau des évolutions, dans un premier temps, nous allons étoffer la gamme de SCPI avec un référencement. Nous sommes en train de paramétrer trois sociétés de gestion pour étoffer de six SCPI supplémentaires avant l’été. Et avant la fin de l’année, nous allons également ajouter de nouvelles références pour arriver à une sélection de 30 SCPI référencées sur la plateforme. En résumé, Unep Immo va être la plateforme de référence des SCPI pour les conseillers en gestion de patrimoine afin de les accompagner dans leur quotidien.

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Communiqué de lancement diffusé le 21/02/2026
Forte d’une expertise reconnue en immobilier d’investissement collectif, l’Unep annonce le lancement d’Unep Immo, sa nouvelle plateforme digitale conçue pour simplifier, centraliser et fluidifier la souscription et le suivi des investissements en SCPI à destination des conseillers en gestion de patrimoine (CGP).

Une plateforme pensée pour optimiser l’activité des conseillers en gestion de patrimoine

Face à la multiplication des formalités administratives, au manque d’harmonisation entre les sociétés de gestion et à la complexité croissante des allocations multi-SCPI, Unep Immo a été développée pour répondre aux besoins opérationnels des conseillers en gestion de patrimoine. La plateforme vise à digitaliser l’ensemble du processus de souscription aux SCPI afin d’offrir un parcours simple, fluide et harmonisé entre les CGP et les sociétés de gestion partenaires.

Grâce à une saisie unique des informations clients, Unep Immo automatise la génération de l’ensemble des documents nécessaires (fiche de connaissance client, bulletins de souscription, justificatifs d’origine des fonds), tout en fluidifiant la souscription d’allocations SCPI. Elle permet ainsi de réduire les délais de traitement et d’assurer une transparence totale dans la production et le suivi des investissements.

Pour Patxi Roche, Responsable développement Unep Immo, « notre objectif est clair : grâce à Unep Immo, nous allons permettre aux CGP de gagner du temps au quotidien, en simplifiant la souscription d’allocations SCPI, sans ressaisie, dans un parcours unique et maîtrisé ».

Des fonctionnalités complètes au service de la performance des CGP

La plateforme propose un espace SCPI offrant une vision claire des SCPI référencées, avec un accès structuré aux informations clés et à l’ensemble de la documentation réglementaire mise à disposition par les sociétés de gestion, des bulletins trimestriels aux rapports annuels.

La gestion des profils clients permet de constituer un socle d’informations patrimoniales exhaustif, regroupant données personnelles, situation financière, expérience en investissement et objectifs patrimoniaux. Ces informations viennent nourrir l’expertise et l’accompagnement sur mesure proposés par l’Unep, sans se substituer au travail de conseil et de construction des allocations réalisé en amont, en fonction du profil et des objectifs de chaque client.

Un module dédié à l’administration et au suivi des souscriptions permet aux CGP de gérer leurs accès, d’archiver l’ensemble des documents clients et de suivre en temps réel l’avancement des dossiers. La centralisation des données offre une vision consolidée des investissements réalisés, facilitant le suivi dans la durée.

Des évolutions fonctionnelles sont d’ores et déjà à l’étude afin d’enrichir progressivement la plateforme dans les prochaines versions, notamment autour d’outils d’aide à la simulation et au reporting.

Guillaume Le Bellego, Directeur commercial de l’Unep, l’affirme : « Notre ambition est d’offrir aux CGP un outil digital performant tout en conservant ce qui fait l’essence de l’Unep : son indépendance, la proximité, l’expertise et l’accompagnement sur mesure en immobilier ».
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Retour sur l'interview réalisée lors de Patrimonia 2025, publiée le 9 octobre 2025

Fidèle à son ADN de pionnier, l’Unep modernise sa plateforme SCPI et poursuit sa diversification avec la création d’un pôle d’ingénierie financière. Objectif : accompagner les CGP sur l’ensemble des solutions patrimoniales, de la retraite à l’investissement immobilier.
Avec Clara Roux, Directrice Générale adjointe et Guillaume Le Bellego, Directeur Commercial de l'Unep.

Guillaume Le Bellego : L'Unep, c'est un courtier grossiste indépendant, on le précise, qui fête ses 25 ans cette année. On est au service des indépendants. On choisit nos solutions de manière autonome. On fait en fonction de nos envies, de l'envie de nos partenaires CGP. On est neuf commerciaux sur le terrain spécialisés sur de la vie, sur de la retraite. Une équipe dédiée aussi à l'immobilier, un pôle d'ingénierie financière qui vient de se créer. L'Unep se structure au fur et à mesure. Toute cette équipe commerciale est épaulée par une équipe Middle Office dédiée aussi.

Quels ont été les faits marquants de l'Unep cette année ?

Clara Roux : L'Unep a un ADN immobilier. L'Unep a été le précurseur dans l'immobilier. Il a proposé, dès les années 2000, de la SCPI dans des contrats d'assurance-vie. Fort de cette expérience, en 2016, on a créé une plateforme de distribution de la SCPI en direct. Cette année, on la revoit, on la renouvelle. Il y a une nouvelle marque, un nouveau logo et l'Unep Immobilier dont on va vous parler.

Vous allez nous en parler en détail de cette plateforme ?

GLB : Tout à fait. Donc on l'a repensée, comme je disais tout à l'heure, on sonde beaucoup nos partenaires CGP. Quelles sont leurs attentes ? C'est un parcours de souscription simple, intuitif, des services, une offre de crédit, de l'allocation. Je disais, on est autonome, donc on peut dire ce que l'on pense des SCPI. On est libre de dire ce que l'on pense, donc les bonnes SCPI : on les garde. On essaye de ne pas mettre les moins bonnes ou en tout cas celles qu'on sent le moins. Et voilà, on essaye d'avoir une sélection vraiment poussée et on a Patxi Roche qui pilote ce programme Unep Immobilier maintenant. Et la plateforme va débuter le 15 octobre avec déjà 18 SCPI dès le début. Et puis, il y a dans les projets une brique digitale sur Unep Immo. Pour nous, aujourd'hui, c'est une composante, si ce n'est la plus importante, quand on crée des produits SCPI ou quand on crée de nouveaux projets. Je crois que Clara est la mieux placée pour nous dire un petit peu cette actualité qui est bouillante.

CR : Effectivement, l'année dernière, on s'était vu pour un PER digital. Cette année, une plateforme de SCPI, donc beaucoup de travail dont on est fiers et surtout, j'espère que ça va profiter à nos CGP qui nous accompagnent tous les jours.

Est-ce que vous avez d'autres projets ?

GLB : J'ai toujours tendance à dire que grandir, il faut le faire intelligemment. Donc déjà, structurons tout ce que l'on a aujourd'hui. On ne va pas chercher à créer un contrat par an. Déjà, on a une belle offre. On a une dizaine de contrats. On a la partie Unep Retraite qui a aussi une dizaine de contrats. Faisons déjà le point avec ce que nous avons. Faisons grandir cette offre. Faisons-la vivre. L'arrivée de l'ingénieur financier est dans cette optique également. C'est comment mettre plus en avant encore les OPCVM, les structurés ou le Private Equity en complément de l'immobilier. Historiquement, nos encours, c'était essentiellement de la SCPI, du fonds en euros. On observe quand même depuis le début d'année une diversification des allocations financières. L'arrivée de Tristan Mercier en poste d'ingénieur ne fera qu'accentuer cette tendance. Mais c'est vrai que nos équipes ont fait un travail incroyable sur l'offre structurée notamment. Donc maintenant, charge à Tristan de faire mieux et de continuer à faire vivre cette offre financière.

Est-ce que vous pouvez nous refaire un panorama de vos différentes activités pour conclure ?

CR : Nous avons aujourd'hui Unep Épargne, Unep Retraite et Unep Immobilier. On a les trois pôles d'expertise et on pense, on est sûrs qu'Unep sera le référent des CGP demain pour les accompagner sur tout le panel de la gestion du patrimoine.

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