Assurance-vie : ce qu’il faut savoir avant d’investir dans les fonds de Private Equity

L'engouement pour le Private Equity continue en 2023 et en 2024, les avantages d'investir en Private Equity sont indéniables. Toutefois, les investisseurs ont tout intérêt à bien se renseigner.

Avantages et risques associés

Investir directement dans des entreprises non cotées via une assurance vie ou un plan d’épargne retraite (PER) individuel ouvre des perspectives intéressantes. Les unités de compte (UC) de ces contrats investissent dans des fonds de capital-investissement ou de «Private Equity». Ces fonds ciblent des PME et des ETI dans le but de favoriser leur croissance et de revendre leur participation à profit après plusieurs années.

Les avantages potentiels

L’investissement dans ces entreprises offre la possibilité de soutenir leur développement et de bénéficier d’une plus-value substantielle à terme. Cette stratégie peut diversifier un portefeuille financier en offrant un accès à des entreprises non disponibles sur le marché boursier.

Les défis à relever

Cependant, malgré les évolutions législatives favorables, l’engagement du «Private Equity» dans l’assurance vie demeure modeste. Selon France Assureurs, les fonds de capital-investissement ne représentent qu’une infime partie des encours en assurance vie, suggérant un manque de familiarité avec ce type de placement.

Les freins à lever

L'obstacle de la méconnaissance

Pascal Koenig, fondateur du cabinet Insight AM, souligne que le manque de connaissance constitue le principal frein à l’adoption de ces investissements. Une enquête réalisée auprès de 1 065 épargnants révèle cette méconnaissance, mettant en lumière un besoin accru de sensibilisation et d'information sur le capital investissement via l'assurance vie.

 
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