« 2 expertises pour une solution de gestion pilotée performante »  Axelle Riesi(Financière de l’Arc) et Gérald Grant (Fundesys)

Axelle Riesi, Responsable Relations Partenaires chez Financière de l'Arc, et Gérald Grant, Associé Directeur Général de Fundesys, nous présentent l’offre de gestion dédiée de la Financière de l’Arc et les avantages de cette synergie avec Fundesys. Quels sont les points forts de cette offre ? Pourquoi ce partenariat ?

Le partenariat Financière de l'Arc et Fundesys

Présentez-nous vos deux sociétés pour bien comprendre vos activités respectives.

Axelle Rieisi : Financière de l'Arc est une société de gestion indépendante créée en 2011, avec comme mission principale d'apporter une réponse aux problématiques des Conseillers en Gestion de Patrimoine, notamment en leur proposant une offre de gestion pilotée gérée de manière active et en architecture totalement ouverte.

Gérald Grant : Fundesys, pareil, a été créée il y a bien longtemps, en 2007. C'est une structure indépendante d'informations financières sur les fonds d'investissement qui accompagne non seulement des CGP mais aussi des sociétés de gestion dans la sélection de fonds et parfois dans l'allocation d'actifs.

Pourquoi avoir créé ce partenariat il y a deux ans entre vos deux maisons ?

GG : Je dirais qu'il y avait d'abord un besoin respectif de nos spécificités. Nous n'étions pas une société de gestion, mais nous conseillions sur la sélection de fonds. Nous avions des avis, évidemment, sur l'allocation. Et Financière de l'Arc, qui faisait, comme l'a dit Axelle, de l'architecture ouverte et de la sélection de fonds, mais à son niveau, en tant que société de gestion, est venue nous chercher également pour cette complémentarité, qui, aujourd'hui, fonctionne très bien.

AR : L'offre de gestion pilotée de Financière de l'Arc est une offre assez stratégique, dans le sens où elle apporte une véritable valeur ajoutée aux conseillers en gestion de patrimoine, à la fois sur la partie réglementaire, avec un gain de temps non négligeable pour le CGP, mais également en leur offrant un service supplémentaire, notamment la rédaction de reporting. Nous avons voulu étoffer cette offre de gestion pilotée et, naturellement, notre regard s'est porté vers un spécialiste du suivi et de l'allocation de fonds. Ainsi, Fundesys nous est apparu comme le match parfait pour optimiser cette gestion pilotée.

Quels sont les avantages pour les conseillers en gestion de patrimoine de cette collaboration?

GG : Le premier, c'est que la disponibilité de cette offre est très large. Il y a 7 contrats d'assurance aujourd'hui qui peuvent l'accepter. Nous avons une trentaine de profils, ce qui est très large. Le deuxième avantage, c'est que nous utilisons deux experts : l'un sur les fonds, l'autre sur l'allocation, et le mix des deux fonctionne plutôt bien. Une autre solution que nous offrons aux conseillers en gestion de patrimoine, c'est de les débarrasser de la contrainte des arbitrages de leur portefeuille clients, puisqu'avec une société de gestion, les conseils sont appliqués, l'allocation est faite sans qu'ils aient à répercuter des arbitrages nombreux et fastidieux sur tous les portefeuilles de leurs clients. C'est automatique, donc très pratique pour eux. Et enfin, les performances sont au rendez-vous. Puisque, rien que sur 2024, un profil équilibré net de tous frais est entre 7 % et 8 %, selon les contrats d'assurance. Pour un profil dynamique, nous sommes entre 12 % et 14 %, toujours net de tous frais de gestion et de contrat, ce qui n'est finalement pas si mal.

Quelles sont les synergies ?

AR : Oui, c'est assez simple. La Financière de l'Arc, en tant que société de gestion, se concentre sur la partie allocation d'actifs grâce à l'expertise de son collège de gérants. Elle est aussi en charge de l'implémentation des stratégies au sein des portefeuilles, de la partie contrôle des risques et de l'élaboration des reportings. Fundesys, de son côté, assure le suivi et la sélection des fonds, notamment en rencontrant les différentes maisons de gestion avec lesquelles nous sommes susceptibles de travailler. Tout cela se matérialise dans un comité de suivi et de conseil, qui se réunit de manière régulière entre les deux sociétés.

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