Quand l’intelligence collective devient un levier du conseil patrimonial

Une évolution du métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine

Le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine évolue rapidement. Les situations patrimoniales se complexifient, les cadres fiscaux changent régulièrement, et les dirigeants attendent aujourd’hui bien plus qu’une réponse ponctuelle ou standardisée.
Le Cercle Hubsys s’inscrit dans cette évolution. Issu du rapprochement de deux groupements de cabinets de conseil en gestion de patrimoine (Le Cercle France Patrimoine et Hubsys), il repose sur une vision déjà partagée du métier : un conseil fondé sur l’échange, la complémentarité et le temps long.
L’ambition du consortium est simple : mettre en commun des compétences et des expertises complémentaires, tout en laissant à chaque cabinet son identité, sa culture et sa relation client.

« Le Cercle Hubsys est né d’une conviction simple : le conseil patrimonial gagne en justesse et en pertinence lorsqu’il est pensé collectivement. Face à la complexité croissante des situations des dirigeants, l’échange entre professionnels n’est plus une option, c’est une nécessité. » Didier Laporte, Président du Cercle Hubsys

Un consortium structuré à dimension européenne

Aujourd’hui, le Cercle Hubsys regroupe 23 cabinets de conseil en gestion de patrimoine, représentant 44 implantations.
Si la majorité de ces cabinets est implantée en France, le consortium s’appuie dès son origine sur une présence au Luxembourg, et dispose également d’implantations en Suisse.
À l’échelle du groupe, ce sont 2,3 milliards d’euros d’encours suivis. Ce chiffre n’est pas un objectif en soi, mais le résultat d’un travail de long terme, fondé sur la confiance, la durée et la qualité du conseil. Il traduit également la capacité du Cercle Hubsys à accompagner des situations patrimoniales variées, souvent complexes, parfois à dimension internationale.
Cette ouverture européenne nourrit la réflexion collective du consortium, notamment sur les enjeux de mobilité, de structuration patrimoniale transfrontalière et de coordination entre différents cadres juridiques et fiscaux.

Des expertises complémentaires au service d’une exigence de conseil

Le Cercle Hubsys réunit des cabinets aux parcours et aux expertises variés, mais partageant une même manière de concevoir le conseil patrimonial. Tous s’inscrivent dans une logique de travail étroit avec les experts-comptables, les avocats fiscalistes et les notaires, afin d’enrichir les stratégies patrimoniales mises en place pour les dirigeants d’entreprise.

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Cette approche collective permet de mieux articuler les enjeux professionnels, fiscaux et patrimoniaux, et d’éviter les décisions prises de manière isolée. Elle favorise des stratégies construites en cohérence avec l’ensemble des paramètres de la situation du dirigeant.

Au sein du consortium, certaines expertises viennent naturellement nourrir cette réflexion commune, notamment sur des sujets plus spécifiques comme les fonds de pension britanniques, ou l’accompagnement de dirigeants ayant connu des parcours professionnels internationaux. Ces compétences, partagées au sein du Cercle Hubsys, permettent d’élargir les angles d’analyse et d’apporter des réponses plus ajustées à des situations souvent complexes.

Cette diversité constitue le socle du fonctionnement du Cercle Hubsys. Les expériences de chacun alimentent la réflexion collective et permettent au consortium de faire évoluer en permanence ses pratiques, au bénéfice des dirigeants, comme des professions du chiffre et du droit avec lesquelles il travaille.

Quand la culture familiale façonne le conseil patrimonial

Parmi les cabinets membres du Cercle Hubsys, plusieurs sont des cabinets familiaux, parfois transmis sur plusieurs générations. Cette dimension est une valeur forte du consortium.
Elle influence directement la manière de concevoir le conseil en gestion de patrimoine : une relation inscrite dans la durée, une approche sur-mesure, structurée, et une attention particulière portée aux enjeux de transmission, de protection et d’organisation patrimoniale.
Cette culture fait naturellement écho aux préoccupations des dirigeants eux-mêmes, souvent confrontés aux mêmes questions dans leur propre entreprise : préparer l’avenir, organiser la transmission, sécuriser les équilibres familiaux et professionnels.

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Le Cercle Hubsys revendique ainsi une vision du conseil patrimonial orientée temps long, loin des logiques opportunistes ou purement produits.

Une expertise reconnue au niveau de la profession

Le consortium s’appuie également sur une expertise institutionnelle forte.
Parmi les membres associés du Cercle Hubsys figure le Président de l’ANACOFI-CIF, Nebojsa SRECKOVIC.
Sa présence apporte une lecture précieuse des évolutions réglementaires, fiscales et déontologiques qui impactent directement la profession. Elle renforce aussi la capacité du Cercle Hubsys à anticiper les changements, à structurer ses pratiques et à maintenir un haut niveau d’exigence dans un cadre en constante évolution.
Dans un environnement réglementaire dense, cette vision transversale est un véritable atout pour les cabinets comme pour leurs clients.

Fiscalité, investissement et structuration patrimoniale du dirigeant

Si le Cercle Hubsys est avant tout un consortium de cabinets de CGP, il constitue également un espace de réflexion collective sur les grands arbitrages patrimoniaux auxquels sont confrontés les dirigeants d’entreprise.
La fiscalité en est naturellement un point d’entrée central. Elle influence les choix de rémunération, l’organisation des flux, la préparation de la retraite et l’anticipation de la transmission. Mais elle ne peut jamais être abordée de manière isolée.
Les stratégies d’investissement et d’allocation d’actifs s’inscrivent dans cette réflexion globale. Les enveloppes patrimoniales, qu’il s’agisse de l’assurance-vie, du PER ou d’autres cadres d’investissement, sont envisagées comme des outils au service d’une structuration cohérente, adaptée à la situation professionnelle, personnelle et fiscale du dirigeant.
Ces sujets font l’objet de travaux réguliers au sein du Cercle Hubsys, lors de séminaires organisés plusieurs fois par an, mais aussi à l’occasion de temps d’échange mensuels en visioconférence. Ces rendez-vous permettent aux cabinets de confronter leurs analyses, d’échanger sur les allocations d’actifs, d’identifier des pistes d’amélioration et de faire avancer les projets en cours.
Cette organisation permet d’ajuster les stratégies en fonction des évolutions législatives et réglementaires, notamment à l’occasion des lois de finances, et de proposer aux dirigeants des stratégies patrimoniales lisibles, structurées et alignées avec leurs objectifs de long terme.

Une coopération étroite avec les professions du chiffre et du droit

Le Cercle Hubsys s’inscrit pleinement dans une logique d’interprofessionnalité.
Les cabinets membres travaillent au quotidien avec des experts-comptables, notaires et avocats fiscalistes, chacun dans son rôle et son périmètre de compétences.
L’objectif n’est pas de se substituer à ces professions, mais de fluidifier les échanges, de partager une compréhension commune des enjeux du dirigeant et de favoriser des décisions patrimoniales cohérentes, construites dans la durée.

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C’est dans cet esprit qu’un guide patrimonial dédié aux dirigeants a vu le jour il y a deux ans, à destination des professionnels du chiffre et du droit. Il propose une lecture transversale des problématiques patrimoniales du dirigeant, en intégrant les dimensions fiscales, juridiques et patrimoniales.
La version 2026 est actuellement en préparation et sera finalisée après l’adoption définitive de la loi de finances, afin d’intégrer les évolutions fiscales et réglementaires et de rester pleinement alignée avec la réalité du terrain.

Partage de connaissance : le rôle de notre blog

Dans cette même logique de pédagogie et de partage, Le Cercle Hubsys s’appuie également sur le blog www.gestion-patrimoine.finance.
Il met à disposition des clients, mais aussi de tout lecteur intéressé, des contenus accessibles et pédagogiques sur la gestion privée, l’investissement, la défiscalisation, l’expatriation. Des sujets complexes y sont abordés avec un souci constant de clarté et de simplicité.
Cette démarche s’inscrit pleinement dans la philosophie du Cercle Hubsys : rendre le conseil patrimonial plus lisible, sans en appauvrir la substance.

Pourquoi contacter Le Cercle Hubsys

Contacter le Cercle Hubsys, c’est faire le choix d’un accompagnement patrimonial structuré, fondé sur une expertise collective et une vision de long terme.
Cette approche s’adresse en priorité aux dirigeants d’entreprise, mais également à des particuliers confrontés à des enjeux patrimoniaux complexes, qu’il s’agisse de structuration, de transmission ou d’organisation patrimoniale globale.
C’est aussi s’appuyer sur des cabinets ancrés dans la réalité du terrain, capables de dialoguer avec les professions du chiffre et du droit, et de s’adapter aux évolutions fiscales et réglementaires.
Pour les dirigeants, comme pour les professionnels qui les accompagnent, Le Cercle Hubsys propose une approche cohérente, exigeante et humaine du conseil en gestion de patrimoine.
Dans un environnement de plus en plus complexe, il défend une conviction simple : le collectif est un levier essentiel pour produire un conseil plus juste, plus pertinent et plus durable.