« Une offre élargie pour répondre aux nouveaux enjeux de l’allocation d’actifs »

UAF Life Patrimoine organisait l'étape parisienne de son roadshow consacré à l'allocation d'actifs. Au programme de cette journée, des présentations le matin avec celles de sociétés de gestion partenaires comme La Financière de l'Échiquier, Lombard Odier, Edmond de Rothschild et Carmignac, le tout suivi d'une formation validante l'après-midi sur la construction d'un portefeuille, son suivi et l'optimisation des arbitrages en son sein. Avec Anaïd Chahinian, Présidente Directrice Générale d'UAF Life Patrimoine, Vincent Danis, Savinianne et Ana Latorre, AN'A Gestion Privée.

Une allocation d’actifs au cœur du rôle des conseillers

Anaïd Chahinian : Nous avons choisi l'allocation d'actifs comme thématique de notre show cette année parce que nous avons une conviction forte qui est que le rôle des conseillers en gestion de patrimoine est toujours d'accompagner les clients dans leurs projets et leurs besoins de vie particuliers et qu'actuellement dans le contexte qu'on connaît très agité d'un point de vue géopolitique mais aussi avec la succession de crises qu'on a pu connaître et évidemment la volatilité sur à peu près tous les marchés, leur rôle est encore plus important pour ce qui est d'accompagner leurs clients dans la composition de leur patrimoine financier. L'importance d'une bonne allocation d'actifs est vraiment centrale parce qu'il n'y a pas de bon coût quand il s'agit de constituer un patrimoine financier, il faut vraiment se rappeler des bons vieux principes de la diversification. Il faut être capable de composer un portefeuille qui évidemment répond au profil de risque et à l'horizon d'investissement de vos clients, mais qui permette de combiner les différentes classes pour pouvoir faire face à à peu près toutes les situations.

L'offre d'UAF Life Patrimoine fait partie des plus riches du marché actuellement. C'est une offre qui se compose de plus de 1000 supports, que ce soit ETF, OPC, titres vifs, immobiliers, Private Equity et évidemment des produits structurés du fonds en euros. Elle permet de répondre aux besoins de tous et surtout notre souci et d'être toujours innovants et de référencer les supports qui répondent aux enjeux du moment et aux besoins de nos clients. Et un petit exemple, on a enrichi notre gamme de Private Equity avec deux nouveaux fonds de dette privée qui permettent de répondre aux enjeux du moment et notamment de souveraineté.

Un contexte géopolitique à surveiller pour les allocations

Vincent Danis : Ce que j'ai retenu de cette journée, c'est qu'il fallait suivre avec beaucoup d'attention quelle serait la durée du conflit iranien et que ça allait complètement changer ou pas les prévisions de début d'année des différents assets. Et puis, je repars aussi avec des nouvelles idées de fonds, de fonds que je ne connaissais pas, qui pourtant existaient et qui étaient référencés en unité de compte chez UAF. Et on va approfondir ça et suivre ça.

L’allocation d’actifs comme moteur de performance client

Ana Latorre : L'allocation d'actifs me parle. Elle me parle tout particulièrement parce qu'elle est au cœur de mon activité. C'est ce qui va permettre, ce qui est le moteur de la performance pour mes clients. Aujourd'hui, ce n'est pas le produit qui fait la différence, c'est vraiment comment on construit son allocation d'actifs. C'est là-dessus qu'on aide notre client, on peut ajuster, arbitrer et donc permettre une meilleure performance. Et surtout, c'est un sujet qui me passionne parce que c'est vraiment ce qui permet d'être en contact, en lien avec notre client et ce qui va faire notre différence. L'offre de UAF Life Patrimoine répond à ces problématiques parce qu'en fait nous sommes sur une architecture ouverte, donc on peut vraiment sélectionner les fonds, les produits qu'on souhaite pour construire une allocation très personnalisée. Au-delà de l'allocation d'actifs en elles-mêmes, on a des outils informatiques, des applications, etc... qui sont vraiment à la pointe de l'innovation et qui sont très utiles, qui nous permettent comme ça d'apporter plus de performance et d'être plus agile sur nos allocations d'actifs.

La formation et le retour aux bases théoriques

Vincent Danis : Une formation validante sur l'allocation, ça fait toujours du bien. C'est un retour aux sources, c'est un retour aux bases théoriques. Et c'est un retour aux bases théoriques d'autant plus utile qu'on a peut-être perdu un petit peu la pratique côté CGP, en ayant des allocations un peu trop concentrées ces dernières années sur certains types de supports. Pour les plus prudents, en ayant surtout privilégié les fonds en euros avec bonus. Pour ceux qui voulaient prendre un peu de risque avec des structurés qu'on présumait être attractifs. Mais au fil du temps, on se rend compte que pour performer sur la durée, il faut peut-être parfois revenir aux fondamentaux, et c'est ce que nous apporte ce type de formation.

Après Paris, d'autres étapes de ce roadshow d'UAF Life Patrimoine sur l'allocation d'actifs sont prévues dans toute la France et ce, jusqu'en octobre prochain.