« Les produits structurés occupent une place croissante dans l’épargne des Français » Nicolas Commerot, Altitude Investment Solutions

Nicolas Commerot, Directeur Associé d’Altitude Investment Solutions nous présente la société, spécialiste indépendant des produits structurés qui accompagne les professionnels du patrimoine en France et en Suisse. Grâce à une approche sur mesure, des convictions fortes et une plateforme technologique innovante, la société entend devenir un acteur incontournable de la transformation de l’épargne.

Les activités d'Altitude Investment Solutions

Nicolas Commerot : Altitude Investment Solutions est un courtier indépendant spécialisé dans les produits structurés. Nous sommes présents en Suisse depuis 2017 et en France depuis 2020. Notre métier, c'est d'accompagner les Conseillers en Gestion de Patrimoine, Family Office, Multi-Family Office dans la conception et l'élaboration de leur offre en produits structurés. Notre ADN est marqué par notre parcours. Nous sommes 3 associés qui avons un parcours très complémentaire, à la fois issu de la banque d'investissement et de la banque privée. Cette complémentarité, elle nous permet de connaître parfaitement les investisseurs privés et leurs besoins, et donc de construire des produits en lien justement avec tous leurs besoins.

Quels sont vos axes de différenciation, votre singularité ?

NC : Notre proposition de valeur chez Altitude Investment Solutions est assez large. Aujourd'hui, j'aimerais peut-être mettre 3 éléments en avant. Le premier élément, c'est notre capacité à générer des convictions de marché. Il faut rappeler qu'un produit structuré, son premier moteur de performance, c'est son sous-jacent. Notre équipe de stratégie d'investissement au quotidien analyse le marché et nous donne nos convictions sur les marchés actions, sur les marchés de taux, sur les marchés obligataires pour nous permettre de construire des produits qui sont performants dans la durée. Le deuxième élément que j'aimerais mettre en avant, c'est la caractéristique sur mesure du produit structuré où vous avez une quantité presque sans limite de produits que vous pouvez construire. Chez Altitude Investment Solutions, nos partenaires peuvent construire des produits dédiés à partir de 100 000 € pour les actions et 250 000 € sur les taux. Le troisième élément que j'aimerais mettre en avant, c'est la nécessité de suivre vos produits structurés quand vous faites des produits structurés. Un produit structuré est caractérisé par une formule de remboursement à maturité, mais il est aussi caractérisé par des événements en cours de vie. Cela peut être un détachement de coupons, cela peut être un franchissement de barrière, cela peut être un remboursement anticipé. Tous ces événements en cours de vie sont autant d'opportunités pour nos partenaires de générer du rebond commercial. Et nous, notre rôle chez Altitude Investment Solutions, c'est de garantir qu'ils ont l'information pour pouvoir justement prévenir leurs clients. Et pour cela, nous avons développé une plateforme technologique digitale qui s'appelle Platon et qui permet à nos partenaires d'agréger l'ensemble de leurs produits structurés au sein de la plateforme et de suivre en risque tous leurs produits structurés. Pour illustrer un petit peu cela, aujourd'hui, Platon, c'est 6 000 produits suivis en vie et c'est 10 000 produits en base qui sont arrivés à maturité ou qui ont été remboursés par anticipation.

Comment vous inscrivez-vous dans l'avenir ?

NC : Déjà, il faut comprendre le marché de l'épargne. En France, aujourd'hui, les Professionnels du Patrimoine font un travail remarquable dans le conseil qu'ils apportent aux Français. Pour autant, il y a encore 4 000 Md€ d'épargne qui est peu ou pas conseillée en France. Donc, il y a un travail de transformation qui est absolument énorme à réaliser par l'écosystème des conseillers. Nous, notre conviction chez Altitude Investment Solutions est que les produits structurés peuvent jouer un rôle majeur justement dans cette transformation de par leur capacité à protéger en capital les investisseurs et de leur capacité à investir sur toutes les différentes classes d'actifs que peuvent être les actions, les taux, etc. Nous, chez Altitude Investment Solutions, nous choisirons toujours la ligne la plus exigeante de conseil pour justement créer des produits à la fois performants et transparents dans la durée, et nous voulons devenir l'acteur de référence sur les produits structurés en France.

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