« Nous élargissons notre offre dédiée aux CGP avec 6 solutions d’investissement » Vanessa Valente, Covéa Finance

Covéa Finance, la société de gestion du groupe Covéa (MAAF, MMA et GMF), reconnue pour son savoir-faire historique en matière de produits obligataires, met en avant son offre de fonds actions. Cette offre se compose de six fonds : Covéa Actions Monde, un fonds actions internationales ; Covéa Ruptures, axé sur des tendances de long terme ; Covéa Perspectives Entreprises, un fonds small et mid caps ; Covéa Solis, dédié à la transition énergétique ; et Covéa Obligations, spécialisé dans les Green Bonds. Avec Vanessa Valente, Responsable Développement clientèle institutionnelle et distribution chez Covéa Finance.

Les activités de Covéa Finance

Nous allons nous intéresser aux offres que vous proposez aux CGP qui nous regardent. Mais avant cela, nous allons présenter les activités de Covéa Finance.

Vanessa Valente : Covéa Finance, c'est la société de gestion du groupe Covéa, qui réunit les marques MAAF, MMA et GMF. Nous sommes la 11e société de gestion en France, sur à peu près les 700, et nous gérons près de 84 Mds € d'actifs investis sur l'ensemble des marchés internationaux. Évidemment, en tant que gérant de  portefeuille d'assurances, nous avons une expertise naturelle sur les obligations. Nous gérons également le fonds en euros pour le compte du groupe Covéa, mais nous avons une expertise très forte et reconnue sur les actions. Un savoir-faire historique grâce à des spécialistes sur les marchés européens, japonais et américains. C'est vraiment une classe d'actifs chez nous qui a des montants conséquents, ça représente 16 % des encours. Nous proposons chez Covéa Finance une gestion active de conviction avec des portefeuilles assez concentrés.

Merci pour cette présentation. Qu'est-ce qui vous caractérise ?

VV : Premièrement, c'est que nous mettons la finance au service de l'assurance, c'est notre ADN. Notre processus de gestion se fonde sur une recherche de performance à long terme, avec le souci systématique de privilégier le meilleur rapport entre le rendement et le risque. Lorsque le risque n'est pas suffisamment rémunéré, nous n'allons pas le prendre. À titre d'exemple, quand les titres obligataires ont été peu ou faiblement rémunérés, nous avons été très fermes sur nos investissements. Parfois, cela a été une position difficile à tenir. Une autre spécificité chez nous vient de notre travail autour des Perspectives Economiques et Financières. C'est vraiment le cœur structurant de notre processus de gestion. C'est un temps d'analyse, trois fois par an et qui vise à comprendre le monde dans lequel évoluent les sociétés et qui va nous permettre de définir des thèmes d'investissement qui seront ensuite déclinés dans l'ensemble de nos portefeuilles de gestion.

Depuis 2024 vous élargissez l'offre dédiée aux CGP.

Comment accompagnez-vous les CGP ?

VV : Notre présence n'est pas nouvelle puisque nous accompagnons le réseau dédié sur les CGP, MMA Expertise Patrimoine de MMA Vie, depuis déjà de longues années. Nous avons en effet décidé d'élargir cette présence pour accompagner les CGP et leurs clients. Nous avons conçu une offre dédiée basée sur les expertises cœur de Covéa Finance. Elle permet de pouvoir répondre à l'ensemble des objectifs de leurs clients, que ce soit par rapport à leur horizon de placement, leur profil de risque ou encore leurs objectifs. Cette offre dédiée est assez complète. Elle reprend des fonds actions, obligataires et monétaires. Ce sont six solutions d'investissement, tant justement sur les marchés européens qu'internationaux, en intégrant évidemment des critères ESG.

Pouvez-vous nous parler des six fonds de votre offre ?

VV : Nous avons trois fonds actions. Premièrement, un fonds cœur portefeuille, Covéa Actions Monde, qui est un fonds actions internationales. Ensuite, deux fonds plus tactiques, Covéa Ruptures, un fonds qui vise les grandes tendances de long terme, qui transforment notre monde, qui a une vocation multithématique, et vous avez Covéa Perspectives Entreprises, un fonds sur les petites et moyennes capitalisations, principalement françaises et européennes. Ensuite, vous avez donc deux fonds pour répondre aux enjeux de durabilité. Covéa Solis, sur la transition énergétique, labellisé ISR, qui est un fonds Actions également, et Covéa Obligations, un fonds sur les obligations vertes, qui est labellisé Greenfin. Et pour finir, notre fonds monétaire Covéa Sécurité.

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