Stonial lance une offre de démarchage financier pour les professionnels de l’immobilier, de l’assurance et du financement

Lancement de Stonial : Création d’une nouvelle offre dédiée aux professionnels de l’immobilier, de l’assurance et du financement pour développer une activité de démarchage financier

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Après plus de 30 ans dans la gestion de patrimoine, l’immobilier d’investissement et la distribution, Yann Gagnier lance Stonial avec une ambition forte : permettre aux professionnels de l’immobilier, du crédit et de l’assurance qui ne disposent pas du statut de CIF de développer une activité complémentaire de démarchage financier et de générer ainsi une source potentielle de chiffre d’affaires supplémentaire, dans un cadre réglementaire clairement défini, sans changer de métier ni renoncer à leur indépendance.

Une conviction née de l’expérience

Au fil de son parcours, Yann Gagnier a fait un constat simple : de nombreux professionnels accompagnent déjà leurs clients dans des décisions importantes, mais ne disposent pas toujours du cadre leur permettant de répondre lorsque leurs besoins évoluent vers l’épargne, la diversification patrimoniale ou l’investissement.

Dans un marché qui compte environ 60 000 professionnels indépendants concernés, pour près de 7 000 CIF, Stonial entend ainsi accompagner ceux qui souhaitent élargir leur champ d’intervention et mieux répondre aux attentes de leurs clients.

Fort de son expérience de près de 10 ans dans le démarchage financier, il souhaite aujourd’hui rendre ce modèle accessible à un nombre beaucoup plus large de professionnels.

Yann Gagnier, co-fondateur et Directeur Général de Stonial : « Notre marché recèle encore de formidables opportunités lorsque l’on sait créer les bonnes passerelles entre les professionnels, les produits et les attentes de leurs clients. Avec Stonial, notre ambition n’est pas de leur demander de changer de métier, mais de leur donner les moyens d’aller plus loin dans la relation de confiance qu’ils ont déjà construite avec leurs clients. »

Stonial s’associe à Sogenial Immobilier pour proposer des SCPI et des GFI

Pour donner vie à cette ambition, Stonial s’appuie sur un partenariat stratégique avec Sogenial Immobilier, société de gestion indépendante reconnue pour son expertise dans l’investissement immobilier et sa proximité avec les professionnels de la distribution.

La rencontre avec Jean-Marie Souclier, Président de Sogenial Immobilier, s’est construite autour d’une vision commune : privilégier la proximité, l’accompagnement dans la durée et la qualité de la relation avec les partenaires.

Ce partenariat permet notamment à Stonial de proposer aux démarcheurs financiers des opportunités d’investissement en SCPI et en GFI, dans un environnement structuré pour accompagner leur distribution.

Formation, outils et accompagnement : le dispositif proposé aux démarcheurs financiers

Le dispositif s’adresse notamment aux agents immobiliers, courtiers, IOBSP et professionnels de l’assurance, du crédit ou du financement, qu’ils exercent en tant qu’indépendants, au sein d’équipes commerciales ou de groupements. Il a été conçu pour leur permettre d’intégrer cette nouvelle activité à leur organisation.

Stonial ne se limite pas à une offre de produits d’investissement. La société a été pensée pour mettre à leur disposition l’environnement nécessaire au développement de cette activité :

• une formation initiale offerte sur les aspects réglementaires et sur les SCPI et GFI ;
• des outils digitaux pour faciliter et suivre l’activité ;
• un accompagnement commercial et opérationnel ;
• un suivi des opérations ;
• l’accès à une gamme de produits sélectionnés.

Pour les indépendants, cette nouvelle activité permet d’élargir l’accompagnement proposé à leurs clients. Pour les équipes commerciales et les groupements, elle peut constituer un nouveau relais de développement pour leurs collaborateurs ou mandataires.

Yann Gagnier souligne : « L’objectif de Stonial est de permettre à chacun de se concentrer sur son métier et sur la relation avec ses clients, tout en bénéficiant de l’environnement nécessaire à l’exercice de cette nouvelle activité. »

Un rôle clairement défini pour chaque acteur

Dans ce dispositif, le démarcheur financier présente les produits, explique les différentes modalités de souscription et remet au client la documentation relative aux SCPI et aux GFI, sans délivrer de conseil.

Le back-office de Sogenial Immobilier prend ensuite le relais pour accompagner les clients du démarcheur dans le traitement des opérations. Stonial peut également s’appuyer sur les équipes et les expertises de Sogenial Immobilier, notamment ses gérants et ses équipes commerciales.

Des ambitions de développement à horizon 2030

Stonial ambitionne de réunir entre 200 et 300 démarcheurs financiers et d’atteindre 20 millions d’euros de collecte d’ici fin 2027. Fin 2030, l’objectif est de porter la collecte à 50 millions d’euros et entre 700 et 800 démarcheurs.

À cet horizon, Stonial envisage également d’élargir son offre à d’autres typologies de produits, éligibles au démarchage financier.

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