Wealthcome : Binom, un nouvel assistant IA pour les professionnels du patrimoine

À l'occasion de Patrimonia 2026, Wealthcome annonce le lancement de Binom, un écosystème d'intelligence artificielle conçu pour accompagner les CGP dans leurs tâches quotidiennes. Son fondateur, Cyprien Delmeule, détaille les premières fonctionnalités et les enjeux de sécurisation des données.

Wealthcome, vous proposez notamment un logiciel au service du patrimoine. On va parler de ce CRM et d'abord, peut-être une actualité qui concerne directement votre société. C'est que vous venez d'annoncer une nouvelle levée de fonds.

Cyprien Delmeule : Effectivement, Wealthcome, éditeur logiciel au service des professionnels du patrimoine. On vient d'annoncer, tout à fait, sur le salon Patrimonia et un tout petit peu avant, une levée série B de 15 M€ avec notre investisseur historique BlackFin Capital Partners, qui remet de manière significative dans le capital de Wealthcome, mais également un nouvel entrant, Breega, qu'on est ravis d'accueillir, et tous deux forment une complémentarité assez idéale pour nous.

15 M€, ça va servir à quoi dans les mois à venir ?

Cyprien Delmeule : 15 M€, c'est effectivement notre ressource en termes d'investissement. Elle va servir à recruter. Il y a une structuration d'équipe qui est prévue avec un certain nombre de recrues, notamment sur le service client, sur l'implémentation et évidemment sur la technologie. Il faut dire qu'on a fait évoluer notre portefeuille clients. On a un portefeuille maintenant assez éclectique avec des acteurs indépendants, des acteurs grands comptes, réseaux et également institutionnels désormais. Et donc, il faut structurer plusieurs équipes pour les servir au mieux, tant sur la conduite du changement que sur l'applicatif lui-même, en embarquant notamment de l'intelligence artificielle.

Quelles sont les ambitions à terme de ce logiciel ?

C'est effectivement de développer encore plus les applications ?

Cyprien Delmeule : Développer les applications, oui. On a une couverture fonctionnelle qu'on va vouloir étendre pour servir nos clients encore mieux que ce qu'on fait jusqu'à présent. Il y a également toute la partie cybersécurité, infrastructure, sur lesquelles on appose de la donnée, on vient agréger de la donnée. On a ce rôle d'agrégateur pour les professionnels du patrimoine. Dans cette casquette d'agrégateur, on a un souci particulier sur la manière dont on conçoit notre architecture. D'un point de vue technologique, on va réfléchir à la manière dont on va structurer l'ensemble des fonctionnalités, des parcours. Tout ce maillage qu'on va construire, on va aussi le faire graviter autour d'un écosystème, notre cœur système qui s'appelle WealthPro, qui est un CRM agrégateur et outil de compliance. Et autour de ça, on appose des satellites, des solutions annexes sur de l'ingénierie patrimoniale, de l'ingénierie de portefeuille. Et avec l'ensemble de ces solutions, on arrive à proposer une suite logicielle, un écosystème qui permet d'aider le CGP, de l'assister, de l'accompagner au quotidien sur toutes les verticales et toutes les tâches les plus chronophages.

Comment vous embarquez l'IA ? Vous vous êtes évidemment penché sur la question, c'est aussi pour ça que vous levez des fonds.

Ça va servir à quoi l'IA concrètement pour le logiciel WealthPro et toutes ses applications annexes ?

Cyprien Delmeule : On profite du salon Patrimonia pour lancer notre écosystème d'intelligence artificielle qu'on a nommé Binom. Binom pour le petit jeu de mots sur le fait que notre écosystème va être l'assistant opérationnel du CGP et du professionnel, de l'utilisateur. L'idée, c'est qu'aujourd'hui, Wealthcome ne souhaite pas paniquer ou en tout cas, on va dire, adhérer à cette vague marketing de créer des agents conversationnels comme on peut connaître, parce qu'on estime que les acteurs américains, également chinois, font le boulot de manière magnifique. Ce qu'on se dit, c'est qu'on veut apposer des fonctionnalités d'intelligence artificielle, d'abord sur une infrastructure. C'est ce que je disais tout à l'heure. Chez Wealthcome, on manipule de la donnée de manière quotidienne, systématique. Et surtout, c'est une donnée qui est extrêmement confidentielle. Donc, on a vraiment un focus sur la manière dont on sécurise cette donnée, cette infrastructure. Et nous souhaitons amener des fonctionnalités d'intelligence artificielle de manière, on va dire, partielle. Déjà, on veut y aller crescendo. Ça, c'est une première idée. Et la deuxième idée, c'est qu'on veut surtout donner des super-pouvoirs au CGP, pas forcément avec des fonctionnalités conversationnelles, mais plutôt des fonctionnalités, je peux en citer quelques-unes, d'extraction d'informations sur un PDF pour automatiser tout ça. Les CGP, les professionnels manipulent les documents quotidiennement. Ils ont des rendez-vous clients, donc on extrait de la donnée de manière intelligente, sur la base de modèles d'intelligence artificielle, pour faire gagner du temps aux professionnels. Et donc, l'idée avec cet écosystème, c'est d'embarquer de l'intelligence artificielle sur toutes les verticales de notre métier pour recentrer le CGP sur ce qui fait sa valeur, c'est-à-dire construire une relation de confiance avec ses clients sur la base de l'intelligence émotionnelle, relationnelle que n'a pas la technologie.

Quel retour vous en attendez de ce nouvel écosystème ?

Quels objectifs chiffrés vous avez ? Et si vous les atteignez, vous dites : ça y est, on a réussi ?

Cyprien Delmeule : Avant tout, c'est une phase de bêta. Comme je le disais, il y a les étapes, étape par étape. C'est coconstruire les fonctionnalités d'intelligence artificielle avec nos clients. Ce qu'on veut, c'est qu'il y ait une adoption. Déjà, on veut qu'il y ait une adoption qui soit maîtrisée, qui soit quotidienne, totale. Donc, on éduque et on forme nos clients, on les accompagne. Dès qu'on sort une fonctionnalité, il y a vraiment toute une éducation qui est faite par nos équipes. Et autour de ça, on a envie effectivement d'atteindre certaines métriques financières en termes de revenus, en termes d'usage. Mais avant de parler de ça, on veut mesurer avec eux, et ce n'est pas que chiffré, c'est aussi potentiellement qualitatif, de savoir à quel point cette fonctionnalité vous fait gagner du temps, à quel point elle vous permet de vous focus sur le temps que vous allez passer à créer la bonne allocation, à délivrer le bon conseil au bon moment à la bonne personne qui est en attente. Ça, c'est pas forcément chiffré, mais c'est des objectifs tangibles pour nous, pour mesurer l'impact de ces fonctionnalités toutes nouvelles.

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Complément de lecture avec l'annonce officielle de la levée de fonds publiée le 25 septembre 2026 :

Wealthcome lève 15 M€ et dévoile Binom, son écosystème IA

Wealthcome, la wealthtech bordelaise qui équipe les professionnels de la gestion de patrimoine, annonce une levée de fonds de 15 millions d’euros menée par Breega, qui entre à son capital, avec la participation renouvelée de BlackFin Capital Partners. Après avoir plus que doublé le nombre de structures équipées et quadruplé le volume d’actifs agrégés depuis sa Série A, Wealthcome ouvre aujourd’hui une nouvelle phase de son développement. Objectif : accélérer auprès des grands comptes et acteurs institutionnels et poursuivre le développement technologique de sa plateforme. À cette occasion, l’entreprise dévoile également Binom, son nouvel écosystème d’intelligence artificielle intégré à WealthPro.

« La Série A de 2025 a marqué un véritable tournant pour Wealthcome. Elle nous a permis de consolider notre implantation sur le marché, en structurant l'entreprise autour de profils de très haut niveau à chaque fonction clé, de la direction au Produit, en passant par la Tech et l'expérience client. C'est cette équipe, et la montée en puissance collective de Wealthcome, qui nous permettent aujourd'hui de changer d'échelle et d'aller chercher les plus grands comptes du secteur comme les assureurs, mutualistes ou encore les banques. L'entrée de Breega à notre capital vient conforter cette ambition, tout comme la confiance renouvelée de BlackFin Capital Partners, qui choisit de nous accompagner une fois de plus dans cette nouvelle étape de notre développement », déclare Cyprien Delmeule, CEO et fondateur de Wealthcome.

De 20 à 80 milliards d’euros d’actifs agrégés en moins de deux ans

En mars 2025, Wealthcome réalisait une première levée de fonds de 7 millions d’euros menée par BlackFin Capital Partners. Moins de deux ans plus tard, la wealthtech a fortement accéléré : elle est passée de 300 à plus de 800 entités équipées, de 2 500 à plus de 6 000 utilisateurs professionnels et de 20 à plus de 80 milliards d’euros d’actifs agrégés. Dans le même temps, ses effectifs ont doublé.

Cette première opération a notamment permis à Wealthcome de consolider son implantation sur l’ensemble du marché, des CGP indépendants et family offices jusqu’aux réseaux et acteurs institutionnels. Avec cette nouvelle levée, l’entreprise veut désormais franchir une nouvelle étape et accélérer auprès des acteurs institutionnels : réseaux, assureurs, mutualistes et banques.

Pour y parvenir, Wealthcome entend poursuivre la structuration de ses équipes, accélérer sa capacité d’innovation et renforcer ses dispositifs de conformité afin de répondre aux exigences propres à ces acteurs.

Une accélération qui intervient alors que deux défis continuent de traverser le secteur. D’un côté, l’agrégation patrimoniale reste en 2026 l’un des principaux points de friction du métier, faute d’outils capables d’offrir une vision réellement consolidée et exploitable du patrimoine des clients. Même constat pour l’intelligence artificielle : si tous les acteurs du secteur s’accordent sur sa nécessité, rares sont encore ceux à l’avoir réellement déployée, notamment en raison de systèmes fragmentés et complexes.

Deux sujets sur lesquels Wealthcome entend précisément se différencier, en combinant une plateforme d’agrégation éprouvée, des parcours de conformité structurés et désormais un écosystème d’intelligence artificielle directement intégré à ses outils.

Avec cette opération, Wealthcome porte à 22 millions d’euros le montant total levé en un peu plus d’un an. Ce deuxième financement en deux ans, mené par un deuxième fonds spécialisé, doit lui permettre d’accélérer son développement auprès des acteurs institutionnels et de renforcer sa position sur le marché français de la gestion de patrimoine.

Accompagner la « Grande Transmission » du patrimoine français

Cette accélération intervient également à un moment charnière pour la gestion de patrimoine. D’ici 2040, près de 9 000 milliards d’euros de patrimoine devraient changer de mains en France. Une « Grande Transmission » qui redessine déjà les besoins du secteur et pousse les professionnels à faire évoluer leurs outils pour accompagner une nouvelle génération de clients.

Face à cette transformation, Wealthcome a fait un choix : mettre d’abord de l’ordre dans la donnée avant de promettre une intelligence artificielle capable de l’exploiter.

Concrètement, la plateforme automatise la collecte et la structuration des informations patrimoniales afin de limiter les saisies et ressaisies et d’en faciliter l’exploitation. Cette approche s'accompagne d’exigences fortes en matière de sécurité, de protection des données, de traçabilité et de souveraineté. Wealthcome a fait le choix d’adopter une infrastructure agile et sur-mesure afin de s’adapter aux nouvelles exigences du marché.

La Série A avait permis à Wealthcome de faire évoluer sa plateforme au plus près des besoins des conseillers, tout en validant sa capacité à équiper plusieurs grands comptes. Avec cette nouvelle levée, la fintech investit 15 millions d’euros pour continuer de porter sa technologie au niveau d’exigence des grands comptes, réseaux et acteurs institutionnels. Des avancées dont bénéficieront également tous les types de conseillers déjà équipés par Wealthcome.

Avec Binom, Wealthcome veut mettre l’IA au service du conseil patrimonial

Le constat est simple : les professionnels du patrimoine passent encore trop de temps à collecter et saisir de l’information, et pas assez à conseiller leurs clients.

C’est pour répondre à cette problématique que Wealthcome dévoile aujourd’hui Binom, son nouvel écosystème d’intelligence artificielle directement intégré à WealthPro. Son objectif : accompagner les professionnels dans l’exécution de leurs tâches quotidiennes, sans jamais se substituer à leur expertise ni à leur prise de décision.

Mais appliquer l’intelligence artificielle à la gestion de patrimoine soulève une question centrale : celle de la donnée. Informations personnelles, fiscales, financières ou patrimoniales ne peuvent être traitées comme de simples données d’usage.

Binom a donc été pensé dès sa conception pour évoluer dans un environnement sécurisé et maîtrisé, avec une infrastructure souveraine, la confidentialité des données et l’absence de réutilisation des informations clients pour entraîner les modèles d’IA. L’intelligence artificielle peut ainsi exploiter directement la donnée structurée dans WealthPro, sans que les professionnels aient à la transférer manuellement vers un outil généraliste.

Les deux premières fonctionnalités sont désormais disponibles. La première permet de transformer les échanges audio en données KYC structurées et directement exploitables dans WealthPro. La seconde prend la forme d’un scanner intelligent capable d’extraire les informations des documents clients afin de préremplir le KYC et le patrimoine, sans ressaisie.

Une première réponse à une problématique très concrète du secteur : réduire le temps consacré à la saisie pour redonner du temps au conseil et à la relation client.

À terme, Binom a vocation à intervenir progressivement à chaque étape du parcours métier, de la collecte d’informations au suivi de la relation client. L’écosystème accueillera notamment un assistant d’adéquation capable de pré-rédiger les paragraphes du rapport et d’alerter en cas d’écart, un requêteur permettant d’interroger les données patrimoniales et la base produits, ainsi qu’un outil de détection d’opportunités comparant les KYC successifs avec le catalogue produits du cabinet.

Avec Binom, Wealthcome ne cherche ainsi pas simplement à ajouter une couche d’IA à WealthPro, mais à construire progressivement une intelligence métier combinant exploitation de la donnée patrimoniale, sécurité et usages concrets.

« Cyprien et son équipe ont su saisir un moment de marché unique. Dans un environnement toujours plus complexe pour les wealth managers et leurs clients (fiscalité, performance, ESG, compliance, arbitrage), Wealthcome s'impose comme le futur data repository de référence du secteur, le socle idéal pour tirer pleinement parti de l'IA agentique. Une plateforme qui répond avec la même pertinence aux besoins des indépendants comme des grands acteurs institutionnels, avec une exécution sans faille depuis le premier jour. Nous sommes ravis d'accompagner cette aventure aux côtés de nos amis de BlackFin. » Benjamin Deplus, Partner chez Breega.

« Wealthcome a su écouter le marché pour s'imposer comme l'acteur de référence, tant pour les CGP indépendants que pour les institutionnels : une agrégation complète de la donnée qui redonne aux conseillers la maîtrise de leur métier, et ouvre la voie à un usage réellement maîtrisé de l'IA en gestion de patrimoine. Depuis notre premier investissement début 2025, l'entreprise a changé d'échelle, structuré sa gouvernance et considérablement renforcé la maturité de son pilotage, tout en conservant une forte dynamique commerciale et produit : notre réinvestissement traduit notre volonté de nous inscrire dans la durée aux côtés de l'équipe dirigeante. » Chloé Novène, Directrice d'Investissement chez BlackFin Capital Partners.

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