Assurance-vie, digital, IA : comment Generali Patrimoine accompagne les CGP ?

À l’occasion de Patrimonia 2026, Anne-Emmanuelle Corteel, Directrice des Solutions d’Assurance et des Partenariats CGP chez Generali Patrimoine, revient sur l’évolution de l’offre destinée aux CGP. Assurance-vie, digitalisation, sécurité des données et intelligence artificielle : elle détaille les principaux enjeux auxquels l’assureur entend répondre.

Ça fait 30 ans chez Generali Patrimoine que vous accompagnez les CGP. Comment est-ce que vous définissez votre offre, votre approche ?

Anne-Emmanuelle Corteel : Effectivement, cela fait aussi 30 ans qu'on est présents à Patrimonia. Pour ma part, cela fait 6 ans que je suis chez Generali Patrimoine. Et les CGP, c'est vraiment le cœur de notre métier. Nous avons une offre financière dont la gamme est riche et que nous faisons évoluer en fonction des tendances de marché. Par exemple, aujourd'hui, on a 24 fonds d'actifs réels qui sont référencés à la gamme et nous allons avoir des nouveautés sur l'extension des titres vifs et de notre gamme ETF. Cette offre financière avec son contrat d'assurance vie, c'est important, mais nous développons aussi notre offre patrimoniale pour accompagner nos CGP. D'un côté, avec Generali Luxembourg, qui aujourd'hui est vraiment très présent auprès des CGP pour apporter des solutions à leurs clients. Et Generali Wealth Solutions, qui est une société de gestion maison dont les encours ont dépassé 2,5 milliards d’euros,  qui est vraiment un pôle d'expertise à la fois sur les gestions sous mandat et sur l'accompagnement. La patte de Generali Patrimoine, c'est la proximité de ses équipes. Nous sommes organisés en quatre régions, avec des équipes d'inspecteurs et de middle qui connaissent depuis longtemps nos partenaires et qui sont là. Notre « motto », c'est d'avoir une proximité au quotidien et d'avoir une offre qui permet de répondre aux solutions et aux besoins des clients de nos CGP.

Comment vous regardez les défis auxquels fait face la gestion de patrimoine aujourd'hui ?

Anne-Emmanuelle Corteel : J'ai envie de dire qu'on a des défis de riches, parce qu'en fait, l'assurance-vie, depuis 2 ans, fait plus de 10 % par an. Et la part de marché des CGP est en pleine croissance dans ce marché de l'assurance-vie. Donc nos défis, en tant qu'assureurs, c'est de pouvoir gérer le flux d'opérations, parce qu'à chaque fois qu'on fait une affaire nouvelle, on sait qu'on va avoir un nombre d'actes importants, des versements, des arbitrages… On a multiplié par 3 le nombre d'opérations depuis 2020. L’enjeu est vraiment de travailler cette qualité de service, tout en absorbant ces opérations en lien avec notre deuxième défi, qui est le digital. Il y a eu un avant et un après 2020. Aujourd'hui, c'est important que ce soit simple et rapide. Pour autant, l'offre est compliquée aussi. Donc, on travaille sur ces sujets-là. Le troisième point, c'est la sécurité des données. Avec le monde d'aujourd'hui, on entend parler des fuites de données. La sécurité des données a pris une ampleur importante. Et le dernier point, c'est la jeune génération. Parce qu'en fait, les CGP, c'est quand même une profession qui est attractive. Donc, on cherche aussi à continuer à accompagner cette profession à la fois pour ceux qui nous connaissent bien, ceux qui nous connaissent moins bien et qui ont peut-être d'autres besoins ou d'autres manières de travailler avec un assureur.

Ça donne quoi concrètement au quotidien ?

Comment vous accompagnez les CGP chez Generali Patrimoine ?

La façon dont on les accompagne, c'est d'abord cette proximité avec les inspecteurs et les middle qui permet d'être là pour répondre aux situations les plus compliquées. Dans notre métier, quand tout se passe bien, c'est super. Mais souvent, quand on a des problématiques clients, de la gestion dédiée, des fonds... c'est important d'avoir un contact et de ne pas être dans une solution digitale qui soit une vitrine. Et puis après, on ne sait pas ce qui se passe. Enfin, on a lancé un programme de transformation. Qu'est-ce que ça veut dire ? C'est transformer en profondeur nos systèmes d'information qui étaient un peu vieillissants et qui avaient aussi du mal à absorber cette complexité de façon à les renforcer et à traiter les « cailloux dans la chaussure » au quotidien. Donc, on fait attention à nos process, savoir ce qui se passe bien et ce qui se passe moins bien. Et puis, nous intégrons aussi l'IA dans nos parcours afin de les moderniser et d’améliorer les traitements.

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Retour sur le teaser Patrimonia de Generali Patrimoine, publié le 22 septembre 2026 :

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À l’approche de Patrimonia, Generali Patrimoine annonce plusieurs évolutions de son offre patrimoniale et poursuit ses travaux sur la transformation digitale. Une attention particulière est portée à la fluidité et à la rapidité des parcours. Avec Anne-Emmanuelle Corteel, Directrice des solutions d'assurance et des partenariats CGP de Generali Patrimoine.

Personnellement, c'est ma sixième édition. Pour Generali Patrimoine et Patrimonia c'est une histoire qui dure depuis plus de 30 ans et qui a commencé avec la Fédération Continentale et la Manufacture des Tabacs de Lyon. Cette nouvelle édition est, comme tous les ans, un vrai plaisir pour nous, car nous allons retrouver nos partenaires et pouvoir échanger sur les tendances de marché.

Quelles sont les actualités de Generali Patrimoine ?

Cette rentrée pour Generali Patrimoine est très riche d'événements. Premièrement, nous allons lancer des innovations dans notre offre patrimoniale afin de la renforcer et d'accompagner toujours plus nos partenaires. D'autre part, nous continuons à travailler sur la transformation digitale avec un point ciblé qui est l'amélioration des parcours pour qu'ils soient plus fluides et plus rapides afin de simplifier la vie au quotidien de nos partenaires et de leurs clients.

Le chiffre clé

J'en retiendrai deux : 3,4 milliards d'euros, c'est le chiffre de collecte avec nos partenaires CGP, et 69 % d'UC. La collecte, on sait qu'on a un marché de l'assurance vie qui est en croissance, mais c'est aussi et surtout la confiance de nos partenaires, et je tiens à les en remercier, et le taux d'UC, parce qu'en fait notre positionnement stratégique est autour de l'UC, de l'offre financière diversifiée et innovante.

Où et pourquoi rencontrer Generali Patrimoine sur Patrimonia ?

Nous serons sur le stand J44, comme tous les ans. Les équipes Generali Patrimoine et moi-même, nous avons hâte de vous retrouver à Lyon.