Julie Compagnon, surdouée de la gestion de patrimoine

PORTRAIT

Bercée depuis l'enfance dans le milieu du conseil en gestion, la présidente de Magnacarta est incontournable dans le secteur. Facilitant l'activité des cabinets de son réseau, elle incarne le besoin des conseillers d'être eux-mêmes bien accompagnés.

Si certains viennent un jour à la gestion de patrimoine, d'autres y sont destinés depuis toujours. Comme imprimé dans leur patrimoine génétique. Julie Compagnon fait partie de ceux-là. « La gestion de patrimoine, je suis tombée dedans quand j'étais petite, comme Obélix. Tout simplement parce que mon père était lui-même conseiller en gestion de patrimoine [CGP] et qu'il a été associé fondateur du groupement Patrimoine Consultant. » Du reste, si elle avait toujours évolué dans le milieu, la présidente de Magnacarta ne souhaitait pas obligatoirement marcher dans les pas de son père. D'ailleurs, sa première expérience professionnelle ne préfigura pas sa carrière future.

La force de son réseau immobilier

Diplômée d'école de commerce (option finance), elle débute chez Mazars. « J'étais auditeur junior avec comme spécialité Bancassurance, notamment à Grenoble, et j'ai rapidement compris que la finance n'était pas pour moi. » Elle saisit alors l'opportunité de faire un drop en gestion de patrimoine dans l'animation d'un réseau de CGP en matière de défiscalisation, mais surtout d'immobilier qui deviendra son domaine de prédilection. Puis, une autre occasion s'offre à elle. « Je rencontre quelqu'un qui a pour projet de monter le département immobilier de Patrimoine consultant. » Elle est à la tête de ce département lorsque son réseau fusionne avec celui de FIP Patrimoine à l'automne 2015 pour donner naissance à Magnacarta. Après dix ans dans l'immobilier, elle n'entend pas rester dans sa zone de confort et prend en charge le développement du groupe. Une inspiration qui lui permet, deux ans plus tard, d'en devenir la directrice générale.

Accompagner les CGP dans toutes leurs tâches

« Dans mon métier, ce qui m'anime c'est le relationnel et l'humain que nous entretenons avec notre réseau de cabinets. Pour la plupart, je les connais depuis longtemps ». Le service au client n'est pas un vain mot pour Julie Compagnon qui n'est pas de nature à prendre sa mission à la légère. L'accompagnement des CGP est en effet ce qu'elle accomplit au quotidien. Dans le détail, la tâche est bien plus importante : comptabilité, réglementaire, communication, sélection de produits, stratégie, ingénierie... Le champ d'action est vaste. « Un CGP passe la majeure partie de son temps à accompagner ses clients et tout ce qui lui est demandé en marge est très chronophage. Dans ce cadre, notre fonction est de faciliter leur business. » Et la nature des clients étant très diversifiée, elle réclame des réponses et des solutions sur mesure.

Elle relativise la menace de l'IA

Un challenge de plus à relever pour la patronne de Magnacarta, sportive au demeurant et pas avare d'efforts pour relever les défis qui se présentent à elle. Celui en cours est de taille et se résume en deux lettres : IA. Avec son essor, les cabinets sont en effet tentés, pour réduire leurs coûts et consolider des marges déjà sous pression, d'y avoir de plus en plus recours. « Cela fait partie des risques, admet Julie Compagnon. Mais je ne suis pas convaincue par l'idée que l'IA puisse nous remplacer à 100 %. On doit, en revanche, s'en servir pour être plus efficace, plus rapide et augmenter nos exigences en qualité de services ». Pour cette Lyonnaise passionnée de cuisine, la nouvelle révolution en cours n'est finalement qu'un nouveau cycle à aborder. Car, en définitive, la recette de son métier tient à une faculté essentielle : s'adapter.

« Je ne suis pas convaincue par l'idée que l'IA puisse nous remplacer à 100 %. » Julie Compagnon

Par Gaël Vautrin

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