« Nous avons pour ambition de devenir une plateforme leader » Jonathan Benharrous, Intencial Patrimoine

C'est un lancement qui a marqué ce début d'année 2025, celui de la nouvelle plateforme Intencial Patrimoine, née du rapprochement entre Apicil et Alpheys. Qu'apporte cette nouvelle plateforme aux CGP ? Quelles sont ses ambitions pour la suite ? Réponse avec Jonathan Benharrous, Directeur du Développement d'Intencial Patrimoine.

Pourquoi Apicil et Alpheys se sont-ils rapprochés pour donner naissance à Intencial Patrimoine ?

Jonathan Benharrous : C'était une évidence entre deux entités : d'abord, Alpheys, le leader du compte-titres et du nominatif, et, de l'autre, Apicil et son expertise en assurance-vie et en retraite. La rencontre de ces deux entités a permis la création d'une plateforme multiproduits et multidistributeurs, qui pourra couvrir le marché grâce aux expertises des deux groupes. La deuxième raison, c'est tout simplement l'expertise digitale. Puisque ces deux entités sont des digital natives, elles ont développé de véritables connaissances et parcours, connus et reconnus par les conseillers en gestion de patrimoine. La fusion des deux permet ainsi de créer une plateforme 100 % digitalisée, mise à disposition des CGP. Enfin, il s'agit de la volonté affirmée du Groupe Apicil de s'inscrire dans le monde du B2B, donc aux côtés des conseillers en gestion de patrimoine. En effet, Apicil s'est historiquement développé sur le B2C, avec des clients finaux, que ce soit en prévoyance, en santé ou en retraite. Désormais, l'objectif est de s'inscrire durablement auprès des conseillers en gestion de patrimoine.

Qu'apporte Intencial Patrimoine à vos partenaires CGP ?

JB : De la simplicité et de l'unicité. Ces deux notions se retrouvent d'abord à travers d'un interlocuteur commercial unique, qui couvre l'ensemble de l'offre disponible chez Intencial Patrimoine. Ensuite, il s'agit d'une convention unique, couvrant tous les produits. Enfin, un parcours digital unifié et simplifié. À cela s'ajoutent des expertises issues des deux entités, Alpheys et Apicil, pour permettre aux CGP de mieux appréhender nos offres et de mieux conseiller leurs clients au sein de notre univers d'investissement.

Quelles vont être les différentes étapes de cette intégration ?

JB : Cette intégration a déjà commencé, puisque dès début février, nous avons réuni l'ensemble des collaborateurs au sein d'Intencial Patrimoine. Je rappelle qu'il s'agit de 70 collaborateurs dédiés aux conseillers en gestion de patrimoine. La seconde étape aura lieu dans quelques semaines, fin mars - début avril, avec l'émission d'une convention unique couvrant l'ensemble des offres disponibles, que ce soit au sein du Groupe Apicil ou en externe. Enfin, d'ici le mois de juin, un parcours unifié verra le jour. Entre ces étapes, nous continuerons bien évidemment d'innover, que ce soit en matière de produits, d'offres ou de services digitaux à disposition de nos CGP.

Que représente ce nouvel ensemble en termes de taille et d'ambitions ?

JB : Intencial Patrimoine, c'est avant tout de l'humain. Ce sont 70 collaborateurs au service des conseillers en gestion de patrimoine, dont une équipe de 15 commerciaux et 10 collaborateurs dédiés au service client. Quelques chiffres : 1,7 Md€ de collecte en 2024, avec des ambitions de 2,2 Mds€ en 2025 et près de 3 Mds€ d'ici 2028. Le tout distribué par 3 000 CGP, avec 14 Mds€ d'actifs sous gestion. En résumé, notre ambition d'ici 2028 est de devenir le leader de la distribution de produits financiers réalisés par des conseillers en gestion de patrimoine. Tout simplement.

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