« Proposer une gestion sous mandat sur-mesure et abordable » Margaux Chevalier et Fatiha Harouat (Erasmus Gestion)
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Erasmus Gestion, une société de gestion indépendante qui gère 4 000 M€ d’actifs et bien connue pour ses fonds actions, propose depuis 2019 de la gestion sous mandat à destination des CGP. Comment s’articule cette offre et comment se distingue-t-elle ? Fatiha Harouat, Responsable des partenariats Île-de-France d’Erasmus Gestion, et Margaux Chevalier, Responsable des partenariats France d'Erasmus Gestion, nous répondent.
Comment se passe la transition chez Erasmus Gestion ?
Margaux Chevalier : Très bien. Elle est toujours en cours, mais elle est comme nous le voulions, c'est-à-dire que nous gardons 100 % de notre indépendance. Aujourd'hui, nous continuons de capitaliser sur nos deux expertises phares, la gestion actions des petites et moyennes entreprises européennes. C'est vraiment l'historique d'Erasmus mais aussi la gestion sous mandat personnalisée dont nous allons parler aujourd'hui.
Il n'y a pas que les fonds actions chez Erasmus. C'est bien plus que ça.
Fatiha Harouat : La gestion sous mandat chez Erasmus Gestion est née en 2019 pour faire face à la demande croissante des CGP qui souhaitaient déléguer la partie allocation d'actifs des contrats de leurs clients à des professionnels. Aujourd'hui, nous proposons une gestion sur mesure et personnalisée au travers de différents supports comme les comptes-titres PEA, les contrats d'assurance-vie de droit français avec certaines compagnies françaises, des FID avec une bonne partie des compagnies luxembourgeoises et aussi au travers de fonds dédiés.
En quoi votre gestion sous mandat est-elle différente ?
MC : Nous avons une petite structure, donc nous devions nous démarquer chez Erasmus. Je dirais qu'elle se différencie en trois points. Le premier : le seuil d'accessibilité est raisonnable. Aujourd'hui, nous gérons des PEA et des comptes-titres à partir de 75 000 €, de façon personnalisée, mais également des FID au Luxembourg à partir de 125 000 €, du droit français avec deux partenaires assureurs à partir de 250 000 €, et des fonds dédiés à partir de 10 Ms €. Le premier atout, c'est ce seuil d'accessibilité pour concurrencer les banques privées qui délaissent ces catégories de clients. Deuxième pilier de notre force en gestion sous mandat, c'est la partie allocation d'actifs. En général, nos allocations sont composées de un tiers de titres vifs, un tiers d'ETF et un tiers d'OPCVM. Mais si votre client a des convictions sur de la tech américaine, c'est possible de détenir des valeurs comme Nvidia ou Apple. Il n'y a pas de problème. Et enfin, du fait de notre petite taille, c'est très facile d'échanger avec les gérants, donc c'est ce qui fait de nos forces. Nous sommes constamment en échange avec les CGP, avec qui nous partageons au quotidien notre vision, notre stratégie sur les allocations.
En termes de frais, combien ça coûte ?
FH : La gestion sous mandat, souvent, nous avons une idée reçue sur le prix, sur la tarification. Chez Erasmus Gestion, nous investissons qu'en parts clean share et en parts institutionnelles qui sont bien moins chargées en frais. Nos portefeuilles sont composés d'ETF et de titres vifs aussi. Et les frais de gestion mandat sont plafonnés à 1 % hors taxe dont une partie sert à rémunérer le CGP que nous accompagnons.
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