Une collecte 2025 déjà dépassée : quels moteurs pour l’Unep d’ici fin 2026 ?

Fonds euros, trésorerie d’entreprise, SCPI et épargne-retraite : l’Unep poursuit le développement de son offre à destination des CGP. Guillaume Le Bellego, Directeur Commercial de l'Unep, détaille les segments qui portent la collecte et les nouveautés de la rentrée 2026.

Quel bilan faites-vous du premier trimestre en termes d'activité ? Comment abordez-vous cette rentrée 2026 ?

Guillaume Le Bellego : La première partie d'année a été exceptionnelle puisqu'à fin juin, nous avions atteint la collecte de 2025, qui était pourtant de bonne facture. Nous surfons sur la fin d'année 2025, donc nous abordons cette rentrée 2026 sereinement et c'est bien pour les équipes, ça les récompense.

Qu'est-ce qui explique votre bonne collecte, celle que vous évoquez là ?

Équipe commerciale stable et fonds euros performants, les moteurs de la collecte de l'Unep

Guillaume Le Bellego : Alors déjà, nous avons une équipe commerciale qui est stable. 5 ans d'ancienneté en moyenne, tous équipés d'un middle office dédié. Les CGP sont accompagnés dans les bonnes et les mauvaises situations. Nous sommes là, donc ils s'identifient à notre équipe. Et puis, niveau fonds euros, pour les personnes physiques, nous avons d'excellents fonds euros, que ce soit en rendement, en bonus et en réserve. Et cette réserve, nous y sommes très attentifs, puisque nous essayons d'avoir des fonds en euros qui ne soient pas trop impactés par cette réserve, en tout cas sur le rendement. Les réserves sont stables. Nous sommes quasiment certains qu'à moyen-long terme, nous aurons toujours des fonds en euros avec de bonnes performances, au-delà des bonus qui sont distribués.

Sécurité Infra Euro d'Oradéa Vie, la nouveauté pour les particuliers

Nous avons la petite nouveauté de cette année, c'est qu'Oradéa Vie nous met à disposition le fonds Sécurité Infra Euro, donc composé d'obligations et d'infrastructures. Donc c'est un petit peu la nouveauté, 3,50 % de perf sur les 3 dernières années. C'est stable et c'est excellent pour les personnes physiques.

PREPAR Avenir II, un fonds croissance pour la trésorerie des entreprises

Côté personnes morales, le Fonds Croissance PREPAR Avenir II, 4,87 % de performance en 2024 et 5,65 % de performance en 2025. C'est idéal pour les trésoreries d'entreprises qui cherchent un placement stable dans la durée. C'est un risque 2 sur 7. Pas de garantie en capital journalière, mais celle-là, elle se paie sur les fonds en euros classiques, donc c'est ce qui fait que c'est une des raisons, notamment, de cette bonne performance. Donc nous sommes plutôt sereins sur tous ces véhicules plutôt prudents sur la fin d'année.

Voir aussi : "Unep Immo : nous voulons devenir un partenaire de référence sur les SCPI pour les CGP"

Vous avez également lancé Unep Immo récemment. Où en est votre offre de SCPI aujourd'hui ?

Unep Immo, un bulletin unique pour une vingtaine de SCPI

Guillaume Le Bellego : Vous connaissez notre appétence pour les SCPI. Au printemps, nous avons lancé Unep Immo, qui est une plateforme qui se veut facilitatrice de business pour les conseillers. Un bulletin de souscription pour une vingtaine de SCPI. Nous avons commencé au printemps avec une quinzaine de SCPI, les plus historiques chez nous, Immorente, Iroko, Foncières & Territoires, entre autres. Et puis dernièrement, nous avons fait référencer EDR Europa et Alta Convictions. Cette annexe a vocation à bouger, mais le bulletin, lui, ne bougera pas. C'est un bulletin pour toutes les SCPI. Vous avez l'accompagnement commercial aussi, de l'allocation d'actifs, du conseil, un petit peu les OFF du marché. Nous sommes indépendants, donc nous sommes libres un petit peu de dire notre façon de voir les choses. Et puis la dernière brique, c'est le financement de SCPI qui a vu le jour cet été.

Le troisième pôle, c'est l'épargne-retraite. Quelles sont vos ambitions dans ce domaine ?

Épargne-retraite : 10 contrats en architecture ouverte pour convaincre les CGP

Guillaume Le Bellego : Nous estimons que la retraite est sous-développée chez les conseillers en gestion de patrimoine, alors que ça doit faire partie d'une stratégie patrimoniale globale, que ce soit pour le salarié ou le chef d'entreprise. Donc nous, nous avons une gamme de 10 contrats répartis chez plusieurs assureurs en architecture ouverte, épargne-retraite individuelle, collective, épargne salariale. Nous avons 2 personnes dédiées à cette mission. Ce sont de vrais experts. Ils accompagnent le CGP et le client final en rendez-vous. Donc moi, je pense qu'il faut s'y intéresser et nous avons l'équipe parfaite pour ça.

Découvrez le teaser Patrimonia : UNEP Immo et PREPAR AVENIR II au cœur des actualités de la rentrée