"Fonds en euros, un second bonus pour poursuivre la dynamique" Jennifer Lefèvre, UAF Life Patrimoine

Collecte record, digitalisation, fonds climat : UAF Life Patrimoine affiche une croissance marquante et prépare déjà ses prochains axes de développement avec une collecte brute de 1,5 Md€ en 2024 et une croissance en progressions de plus de 40%. UAF Life Patrimoine confirme son dynamisme et son positionnement sur le marché. Avec Jennifer Lefèvre, Directrice Commerciale de UAF Life Patrimoine

2024, une année record pour UAF Life Patrimoine. Est-ce que nous pouvons en savoir plus ?

Jennifer Lefèvre : Effectivement, c'est une année record pour UAF Life Patrimoine, avec 1,5 Milliards d’euros de collecte brute en 2024, soit plus de 40 % de croissance de notre activité, et sur les trois dernières années, des encours qui ont progressé de l'ordre de 30 %, donc c'est assez important. La croissance de notre activité a été portée par des offres bonus qui ont été en alternance tout au long de l'année, avec ou sans conditions d'UC. Ce dont nous sommes très fiers, c'est que nous avons réussi à stabiliser les rendements de nos fonds en euros concernés par ces offres. Nous avons également une présence terrain assez forte puisque nous avons enregistré plus de 200 événements, quasi exclusivement co-organisés avec des sociétés de gestion pour nos partenaires CGP. Nous avons reçu un certain nombre de prix autour de l'innovation, de la qualité des offres et des services, et nous sommes restés deuxième au classement Périclès. Nous avons ouvert un certain nombre de partenariats et, toujours dans une logique de dynamisme et de croissance, plus de 370 partenaires CGP nous ont rejoints en 2024. Le début d'année est extrêmement dynamique lui aussi, donc nous sommes très contents de ce démarrage.

Un fonds en euros innovant aligné avec les objectifs climat

Et concernant votre offre alors, en détail ?

JL : Pour rester sur la thématique des fonds en euros, nous allons reparler d'une innovation stratégique pour nous. C'est le lancement en 2024 du premier fonds en euros article 9 au sens de la réglementation SFDR, le Fonds Euro Objectif Climat qui vise à lutter contre le réchauffement climatique et affiche un rendement net de 3,01 % l'année dernière. C'est un fonds en euros qui marche très bien et qui est plébiscité par les personnes physiques, mais également par les personnes morales.

Une offre financière élargie, évolutive et 100 % accessible

Concernant l'offre financière ?

JL : L'offre financière est très connue chez nous pour être évolutive et complète, et c'est le cas. J'en profite pour rappeler que 100 % des supports sont accessibles jusqu'à 100 % au sein des contrats, avec des seuils relativement bas, donc très facile pour des CGP de construire des allocations. Chez UAF Life Patrimoine, nous avons référencé plus de 500 produits structurés en 2024. Nous avons des équipes qui nous soutiennent beaucoup sur cette partie-là. C'est très important. Nous avons revu notre gamme d'ETF, puisque, aujourd'hui, le monde a changé. Nous sommes moins dans cette logique gestion active versus gestion passive. Aujourd'hui, nous avons 70 ETF dans notre gamme. Nous avons également 140 titres vifs, donc un enrichissement également avec une représentation, une exposition en France, en Europe et aux US. Toujours une très belle gamme en Private Equity et Fonds Infra, avec de grands noms que tout le monde a bien en tête. Et justement, en 2025, nous allons revoir nos gammes Développement Durable, Private Equity Infra et Immobilier.

Une digitalisation poussée, y compris pour les personnes morales

Vous êtes fortement digitalisée, avec notamment le lancement de la souscription 100 % digitale pour les personnes morales. Est-ce que nous pouvons en savoir davantage sur cette partie digitalisation ?

JL : Nous allons prendre des chiffres pour illustrer le propos. Sur les personnes physiques, en 2024, 86 % des souscriptions, tous périmètres confondus, passent par la plateforme de service. Et 94 % de ces souscriptions se finalisent par une signature électronique, ce qui est très important. Sur les personnes morales, qui constituent une vraie innovation de la mi-année 2024, c’est un succès, puisqu'aujourd’hui, nous sommes à 82 % d’utilisation de la plateforme de service dans le cadre de la souscription. 82 % des dossiers se finalisent par une signature électronique. Nous avons bien travaillé la partie souscription sur les personnes morales. Nous allons bientôt annoncer un certain nombre de choses. Nous allons désormais bien travailler la partie post-souscription. Nous nous intéressons également au parcours client et donc à la fluidité de ces parcours, tant pour les CGP que pour leurs clients assurés.

Un agenda ambitieux pour 2025 entre nouveaux partenariats et transformation commerciale

Un peu de projections pour 2025, pour parler d’avenir.

JL : Dans les projections 2025, nous pouvons parler à très court terme du fonds en euros, puisque nous allons relancer une nouvelle offre avec Spirica, un second bonus qui sera différent du précédent. Sur la partie digitale, nous avons décidé de nous associer avec PERmute pour être plus efficients sur les transferts entre assureurs sur le PER, car c’est souvent long et fastidieux. Et enfin, toujours à très court terme, nous allons annoncer dans quelques jours la réorganisation de notre équipe commerciale. Cela fait un petit moment que nous y travaillons. Nous avons essayé de nous adapter à notre marché car être plus visible nous rend service également. C’est important d’être visible, mais surtout de s’adapter à la consolidation du marché, aux regroupements et à toutes ces associations de CGP.

Voir aussi : UAF Life Patrimoine : 6 dates pour comprendre les enjeux de la transmission patrimoniale